财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。
第1题：
A.由各国/地区的财务策划师协会授予的资格
B.具有一定工作经验
C.考试合格
D.收集客户资料及决定目标与期望
第2题：
A.了解和发掘客户需求
B.分析客户的财务状况
C.制订客户财务管理目标和计划
D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
第3题：
理财顾问服务的流程是( )。
A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估
C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估
D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划
第4题：
第5题：
第6题：
此题为判断题(对，错)。
第7题：
关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是()
A、理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。
B、保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
C、财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。
D、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
第8题：
下列关于财务预测意义和目的的论述中正确的有( )。
A．财务预测有助于改善投资决策
B．财务预测是指估计企业未来的融资需求
C．财务预测是融资计划的前提
D．预测的真正目的是有助于实现财务目标
第9题：
第10题：
财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。