在现实工作场景中,当怀疑客户提供的银行流水有造假嫌疑时,我们可采用下面哪些方面来鉴别()A、打电话到银行询问流水的真实性B、通过流水的打印日期查看真伪C、选择其中金额较大的交易,询问客户对业务的了解程度,通过观察客户的回答判断真伪D、查询打印流水的银行是否真实存在

题目

在现实工作场景中,当怀疑客户提供的银行流水有造假嫌疑时,我们可采用下面哪些方面来鉴别()

  • A、打电话到银行询问流水的真实性
  • B、通过流水的打印日期查看真伪
  • C、选择其中金额较大的交易,询问客户对业务的了解程度,通过观察客户的回答判断真伪
  • D、查询打印流水的银行是否真实存在
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

德国,流水单要求是什么()

  • A、近6个月工资的银行卡对账单原件,且需确保交易明细每月至少发生一笔,无断月情况
  • B、不能提供工资流水的,请提供个人常用银行卡对账单(建议提供交易记录良好的流水单)
  • C、使馆不接受信用卡对账单
  • D、银行卡对账单需在柜台打印且有银行盖章,不可自行在网银、ATM机上打印
  • E、要求余额在1万元以上
  • F、对账单须接到客户经理通知后再开具,切勿提前打印

正确答案:A,B,C,D,E,F

第2题:

客户至网点办理附言信息查询时,网点柜员可通过()为客户查询,并打印留言内容。礼仪汇款留言内容需打印在总行规定样式的卡片上。

  • A、收款账号
  • B、汇款交易流水号
  • C、身份证件
  • D、汇款金额

正确答案:A,B

第3题:

下面哪项不是企业客户网上银行交易回单的要素?()

  • A、业务流水号
  • B、网银客户号
  • C、付款人账号
  • D、集团交易标志

正确答案:B

第4题:

通过网上银行“债券非账务性交易明细查询”交易可以查询到客户非账务性操作记录的信息包括()。

  • A、交易日期、总行流水号
  • B、业务标志、业务种类
  • C、债券账号、债券代码
  • D、债券数量、备注

正确答案:A,B,C,D

第5题:

代收代付业务的查询/打印/数据导出交易包括()。

  • A、明细记录查询打印导出
  • B、批量业务流水查询
  • C、新开户打印
  • D、协议查询
  • E、已有客户协议文件生成

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

关于银行账户交易对账单(简称“银行流水单”)的说法正确的有:()。

  • A、银行流水单属于外部证据,能比较准确的、真实的反映企业的现金流水平
  • B、银行流水单的“借方”发生额为现金流入,“贷方”发生额为现金流出
  • C、银行流水单必须陪同客户到银行或委托银行打印且加盖银行鲜章
  • D、如果发生银行流水单属伪造的,应立即停止调查
  • E、审查银行流水单,除关注其真伪外,还应审查交易发生频率和单笔交易金额、日均余额等
  • F、银行流水单显示的某个时段的现金流入应与该时段的销售收入基本相当

正确答案:C,D,E

第7题:

办理客户端手机银行日志查询、票据补打业务的后续处理包括以下哪些操作?()

  • A、提醒客户及时进行首次登陆设置或证书下载
  • B、收回网银安全介质
  • C、所打印的回单、收据、发票交付客户
  • D、发票银行留存联做业务凭证
  • E、所打印的回单、收据作业务传票跟流水装订

正确答案:C,D

第8题:

以下哪种情况可以初步判断为客户银行流水虚假?()

  • A、客户无法回答近期存取款所在ATM/银行
  • B、客户能回答是哪家支行打印的流水
  • C、客户流水字迹及印章清晰
  • D、客户回答时逻辑清晰不紧张

正确答案:A

第9题:

无业务流水查询(999990)交易用于查询打印柜员当天办理的所有无流水业务,交易支持按()查询。

  • A、账号
  • B、柜员号
  • C、流水号

正确答案:A,B,C

第10题:

网上银行个人注册客户网上交易流水查询时可以查到的信息有()。

  • A、转出方户名及账号
  • B、业务类别
  • C、交易金额
  • D、交易状态

正确答案:B,C

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