为避免操作性风险,销售行为客户办理业务时必须()。A、替客户保管密码B、替客户保管银行卡C、替客户保管存折D、私自接受客户委托处理产品的有关交易E、向客户充分揭示产品风险

题目

为避免操作性风险,销售行为客户办理业务时必须()。

  • A、替客户保管密码
  • B、替客户保管银行卡
  • C、替客户保管存折
  • D、私自接受客户委托处理产品的有关交易
  • E、向客户充分揭示产品风险
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第1题:

对个别VIP客户,理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第2题:

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户选择合适的投资产品

E.向客户销售适宜的投资产品


正确答案:ABCD
解析:向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

第3题:

对个别VIP客户,理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

根据审慎性原则的要求,银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该()

A、了解客户的风险偏好

B、了解客户的风险认知能力

C、评估客户的财务状况

D、替客户选择合适的投资产品

E、向客户销售适宜的投资产品


本题答案:A, B, C, E

第5题:

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,下列做法正确的有( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险承受能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户选择合适的投资产品

E.向客户提供合适的投资产品


正确答案:ABCE
解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择,而不是替客户选择合适的投资产品。

第6题:

根据个人理财业务的政策监管要求,商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的风险认知能力

C.评估客户的财务状况

D.替客户决定合适的投资产品

E.向客户销售适宜的投资产品


正确答案:ABCE

第7题:

理财客户经理不得接受客户委托,替客户保管()等文件和物品。

A、存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章

B、存折、存单、密码、有价证券、协议书、印章

C、存折、存单、密码、钥匙、有价证券、印章

D、存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书


答案:A

第8题:

根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该( )。 A.了解客户的风险偏好 B.了解客户的风险认知能力 C.评估客户的财务状况 D.替客户选择合适的投资产品 E.保证客户的收益


正确答案:ABC
商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择,而不是替客户选择合适的投资产品,且不可以向客户保证收益。

第9题:

为方便客户,信用社员工可以替客户保管存折存单、借记卡和贷记卡(信用卡)。( )


参考答案:错误

第10题:

为避免操作性风险,销售行为客户办理业务时必须()。

  • A、替客户保管密码
  • B、替客户保管银行卡
  • C、替客户保管存折
  • D、私自接受客户委托处理产品的有关交易
  • E、向客户充分揭示产品风险

正确答案:E

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