商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中

题目

商业银行对各类风险进行识别与评估时应充分考虑内部和外部因素。其中,内部因素包括()。

  • A、组织结构的复杂程度
  • B、银行业务性质
  • C、开展业务种类
  • D、机构变革以及员工的流动等
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第1题:

下列关于商业银行操作风险评估的说法中,正确的是( )。

A.商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险

B.商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法,确保风险管理政策能够被严格遵守

C.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析

D.随时间的变化,商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据,以及所做的适度调整,对操作风险评估流程和评估结果进行验证

E.商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率


正确答案:BCDE
解析:商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险。

第2题:

风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第3题:

风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序,以持续对各类风险进行有效的识别与评估。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第4题:

商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责任并主动对操作风险进行识别和管理。(  )


答案:对
解析:
商业银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任,加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。

第5题:

商业银行实质性风险评估的总体要求是( )。

A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
B.商业银行风险评估要符合监管要求
C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序,确保在不同层次上及时识别风险
D.商业银行风险评估要符合银行的实际
E.商业银行进行风险加总,应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

答案:A,C,E
解析:
商业银行实质性风险评估的总体要求包括:①商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险,商业银行应当开发和完善风险计量技术,确保风险计量的一致性、客观性和准确性,在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险,商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制,确保相关风险得到有效管理。②商业银行应当建立风险加总的政策和程序,确保在不同层次上及时识别风险。商业银行可以采用多种风险加总方法,但应至少采取简单加总法,并判断风险加总结果的合理性和审慎性。③商业银行进行风险加总,应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染。若考虑风险分散化效应,应基于长期实证数据,且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期。否则,商业银行应对风险加总方法和假设进行审慎调整。

第6题:

企业开展风险评估,应当准确识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险,确定相应的风险承受度。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第7题:

内部监控是指通过建立科学严密的风险评估体系,对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。()


答案:错
解析:
内部监控是指托管人通过建立有效的稽核监督体系、内部监控制度、稽核检查制度、内部控制制度的评审和反馈机制,设置专业人员和独立的监察稽核部门,对内部控制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制落实。风险评估是指通过建立科学严密的风险评估体系,对托管业务内、外部风险进行识别、评估和分析。

第8题:

商业银行应每半年对内部资本充足评估程序进行独立审查和评估,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第9题:

关于风险评估的总体要求,下列说法错误的是()。

A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
B.对于能够量化的风险,商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制,确保相关风险得到有效管理
C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序,确保在不同层次上及时识别风险
D.商业银行进行风险加总,应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

答案:B
解析:
商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险,商业银行应当开发和完善风险计量技术,确保风险计量的一致性、客观性和准确性,在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险,商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制,确保相关风险得到有效管理。

第10题:

风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险,以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险。( )


答案:对
解析:
具体可参照风险评估的内容。

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