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商业银行对各类风险进行识别与评估时，应考虑的内部因素主要包括（）

题目

商业银行对各类风险进行识别与评估时，应考虑的内部因素主要包括（）。

  • A、组织结构的复杂程度
  • B、银行业务性质
  • C、行业变动趋势
  • D、机构变革以及员工的流动
参考答案和解析
正确答案:A,B,D
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第1题：

下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是( )。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别

B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理

C.刑用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计

D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度


正确答案：C
C项在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因果分析模型能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。

第2题：

风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第4题：

商业银行的内部控制构成要素包括()。

A:内部控制环境
B:风险识别与评估
C:内部控制措施
D:信息交流与反馈
E:监督、评价与纠正

答案：A,B,C,D,E
解析：
内部控制构成要素包括：内部控制环境；风险识别与评估；内部控制措施；信息交流与反馈；监督、评价与纠正。

第5题：

商业银行实质性风险评估的总体要求是（ ）。

A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
B.商业银行风险评估要符合监管要求
C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险
D.商业银行风险评估要符合银行的实际
E.商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

答案：A,C,E
解析：
商业银行实质性风险评估的总体要求包括：①商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险，商业银行应当开发和完善风险计量技术，确保风险计量的一致性、客观性和准确性，在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理。②商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险。商业银行可以采用多种风险加总方法，但应至少采取简单加总法，并判断风险加总结果的合理性和审慎性。③商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染。若考虑风险分散化效应，应基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期。否则，商业银行应对风险加总方法和假设进行审慎调整。

第6题：

商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，由五个相互关联、相互作用的过程构成，这些过程包括（ ）。

A．内部控制环境、风险识别与评估、内部控制管理、监督评价与纠正、信息交流与反馈

B．内部控制管理、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈

C．内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈

D．内部控制管理、风险识别与防范、内部控制制度、监督评价与纠正、信息交流与反馈


正确答案：C

第7题：

为确保商业银行内部控制目标的实现，商业银行在完善内部控制体系的过程中，应当包括以下几个主要要素：（ ）。

A．内部控制环境

B．风险识别与评估

C．内部控制措施

D．信息交流与反馈


正确答案：ABCD

第8题：

商业银行内部控制包括的主要要素有（ ）。 A．内部控制环境 B．风险识别与评估 C．内部控制措施 D．信息交流与反馈 E．监督、评价与纠正


正确答案：ABCDE
商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。商业银行内部控制应当包括以下要素：内部控制环境；风险识别与评估；内部控制措施；信息交流与反馈；监督、评价与纠正。

第9题：

关于风险评估的总体要求，下列说法错误的是()。

A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
B.对于能够量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理
C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险
D.商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

答案：B
解析：
商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险，商业银行应当开发和完善风险计量技术，确保风险计量的一致性、客观性和准确性，在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理。

第10题：

对项目的测试风险进行评估管理时，主要考虑哪些风险因素？


答案：
解析：
测试风险主要包括需求风险、测试用例风险、缺陷风险、代码质量风险、测试环境风险、测试技术风险、回归测试风险、沟通协调风险和其他不可预计风险。以上是测试过程中可能发生的风险，其中有的风险是难以避免的，如缺陷风险等。有的风险从理论上可以避免，但实际操作过程中出于时间和成本的考虑，也难以完全回避，如回归测试风险等。

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