不良资产批量转让定价各环节须严格控制知情人范围,切实防范泄密风险。

题目

不良资产批量转让定价各环节须严格控制知情人范围,切实防范泄密风险。

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第1题:

已核销的账销案存资产不属于金融企业批量转让不良资产的范围。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第2题:

抵债资产不属于金融企业批量转让不良资产的范围。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第3题:

《不良资产批量转让管理办法》所称的批量转让是指金融企业对一定规模的不良资产,即()户/项以上进行组包,定向转让给资产管理公司的行为。

A.5

B.8

C.10

D.12


参考答案:C

第4题:

《金融企业不良资产批量转让管理方法》规定的批量转让是指金融企业对( )户/项以上不良资产进行组包,定向转让给资产管理公司的行为。

A.5
B.8
C.9
D.10

答案:D
解析:
根据财政部和中国银监会发布的《金融企业不良资产批量转让管理方法》,该办法规定的批量转让是指金融企业对一定规模的不良资产(10户/项以上)进行组包,定向转让资产管理公司的行为。

第5题:

根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》,金融企业批量转让不良资产的范围不包括( )。

A.抵债资产
B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款
C.个人贷款
D.已核销的账销案存资产

答案:C
解析:
金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产:①按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款;②已核销的账销案存资产;③抵债资产;④其他不良资产。

第6题:

金融企业应确定拟批量转让不良资产的范围和标准,对资产进行分类整理,对一定户数和金额的不良资产进行组包,根据资产分布和市场行情,合理确定批量转让资产的规模。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第7题:

以下属于资产负债配置风险管理的关键环节的是():

①防范产品定价风险;

②防范资产错配风险;

③防范利率风险;

④加强合规经营。

A.①②③④

B.①②④

C.①②③

D.①③④


参考答案:A.①②③④

第8题:

《不良资产批量转让管理办法》规定:金融企业批量转让不良资产的范围不包括()。

A.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

B.已核销的账销案存资产

C.抵债资产

D.个人贷款


参考答案:D

第9题:

根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》,金融企业批量转让不良资产的范围不包括(  )。

A、抵债资产
B、按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款
C、个人贷款
D、已核销的账销案存资产

答案:C
解析:
金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产:①按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款;②已核销的账销案存资产;③抵债资产;④其他不良资产。

第10题:

如何防范信用卡各环节的主要风险?


正确答案: 加强风险防范,应抓住容易出现风险的主要环节,做好以下几个方面的工作:
(1)欺诈风险防范
A、订立适当制度与监控措施,通过前端防范与后端侦测,并视经济形势、欺诈趋势与模式转变而积极调整反欺诈策略。
B、最大限度识别欺诈活动,并与持卡人、特约商户、卡组织、银行同业、调查机构、执法机构等紧密合作,共同携手打击信用卡欺诈,以保障持卡人用卡安全。
(2)操作风险防范
A、应遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则,对持卡人有效身份进行确认。
B、本着审慎经营原则,发卡机构应告知申请人须提交的主要申请资料及基本要求,并按规定进行认真审核。发卡业务应严格执行相关操作规程,申请表必须由主卡申请人本人亲笔签名确认,不得在申请人不知情或违背申请人意愿的情况下发卡。
C、在向客户发放新的银行卡时,发卡机构应给持卡人发放“安全用卡须知”,明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
D、应依法为申请人提供个人信息保密。
(3)信用风险防范
A、在进行信贷评估时需留意申请人的综合资信情况。可以评估申请人信用历史是否良好及是否已拥有过多的无抵押信贷款项可能影响其正常还款。
B、观察账户用卡情况,可以有效避免循环信用而可能带来的风险。
C、采取健全的申领手续,要求客户提供全面的申请证明文件和其他辅助信贷资料。以利于在审批决策阶段,能够掌握准确、安全的尺度;在后期催收方面也可以及时、有效地联系到客户。

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