经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的,应该施何种处理措施?()A、教育并予以警告B、立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证C、督促商户交回相关交易凭证D、教育并予以警告,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象

题目

经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的,应该施何种处理措施?()

  • A、教育并予以警告
  • B、立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
  • C、督促商户交回相关交易凭证
  • D、教育并予以警告,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
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第1题:

商户发生非恶意欺诈行为且情节较轻的应如何处理?()

  • A、应进行教育并予以警告
  • B、可以恢复银行卡业务受理
  • C、须将其列为关注对象
  • D、终止合作协议,收回机具

正确答案:A,B,C

第2题:

以下哪些情况认定为高风险商户,应立即要求分支行终止业务合作,采取撤机处理并收回所有交易凭证。()

  • A、单一季度欺诈交易金额(不含套现)占总交易金额2.5%以上的
  • B、单一季度欺诈交易笔数(不含套现)超过2笔的
  • C、单笔欺诈交易金额(不含套现)大于3万元的
  • D、商户POS机具违规移机,且发生1笔及以上欺诈交易的
  • E、商户交易成功率小于90%

正确答案:A,B,C,D

第3题:

收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()

A、警告

B、关闭信用卡交易

C、延迟资金清算

D、冻结商户结算账户


参考答案:ABCD

第4题:

根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案,对于已被列为关注监控对象的商户,()个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:C

第5题:

收单机构发现商户出现以下风险情况的,情节严重的,应立即关闭交易,书面通知商户终止收单协议,并尽快收回机具()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录
  • C、套现
  • D、洗单

正确答案:A,B,C,D

第6题:

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定,对于具备违规交易特征的商户可疑交易,应采取以下哪些应急措施()

  • A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
  • B、对于违规情节较轻的,应要求分支行对商户进行警示教育,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
  • C、对于已被列为关注监控对象的商户,三个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
  • D、违规情节较为严重或特别严重的,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具,督促商户交回相关交易凭证,并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
  • E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务,各行社应如何处理?()

  • A、电话询问
  • B、现场调查
  • C、通知商户停止交易,并收回机具
  • D、对商户进行警示

正确答案:C

第8题:

被列为高风险商户后,商户将会被立即终止交易,收回机具,并承担相应的损失。( )


答案:对

第9题:

在POS收单业务中,收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。


正确答案:正确

第10题:

在收单机构的商户受理协议或协议附件中,哪些属于必备的风险条款().

  • A、收单机构只接受本商户的交易签购单,商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
  • B、合约终止后24个月内,收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
  • C、商户出现风险状况时,收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
  • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

正确答案:A,B,C,D

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