根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案,对于具备违规交易特征的商

题目

根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案,对于具备违规交易特征的商户可疑交易,信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于()个工作日内出具处理意见。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

按照《证券公司金融衍生品柜台交易风险管理指引》的要求,证券公司应针对衍生品交易建立应急处理机制,明确风险重大事项的报告和应急处理预案,以应对可能出现的重大突发风险事件。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第2题:

高度重视应急处理工作,对典型风险项目做好应急预案,进行风险演习,有效加强风险突发事件的日常防范。 ( )


参考答案:对

第3题:

由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。

A.内部欺诈

B.客户、产品与业务操作

C.执行、交割以及流程管理

D.业务中断和系统失败


正确答案:C

第4题:

经营单位各级相关人员在业务操作过程中发生危机事件时,要根据《危机事件应急预案》采取对应的处置措施,以()、()、()可能产生的风险和损失。


正确答案:规避;缩小;控制

第5题:

根据《生产安全事故应急预案管理办法》,对于某一类的事故风险,生产经营单位应当制订相应的( )。

A.综合应急预案
B.专项应急预案
C.现场处置方案
D.风险评估方案

答案:B
解析:
本题为对《生产安全事故应急预案管理办法》的考查。 根据《生产安全事故应急预案管理办法》的规定,对于某一种类的事故风险,生产经营单位应当制订相应的专项应急预案。

第6题:

全国突发公共事件应急预案体系包括()

A.突发公共事件总体应急预案

B.突发公共事件专项应急预案

C.突发公共事件部门应急预案

D.突发公共事件地方应急预案

E.企事业单位根据有关法律法规制定的应急预案


参考答案:ABCDE

第7题:

根据《国家突发公共事件总体应急预案》,按照不同的责任主体,下列属于国家突发公共事件应急体系分类的有( )。

A:专项应急预案
B:部门应急预案
C:地方应急预案
D:企事业单位应急预案
E:省级应急预案

答案:A,B,C,D
解析:
本题考查的是水利工程建设项目风险管理和安全事故应急管理。根据2005年1月26日国务院第79次常务会议通过的《国家突发公共事件总体应急预案》,按照不同的责任主体,国家突发公共事件应急预案体系设计为国家总体应急预案、专项应急预案、部门应急预案、地方应急预案、企事业单位应急预案五个层次。

第8题:

经营快递业务的企业应当依法制定突发事件应急预案,定期开展突发事件应急演练;发生突发事件的,应当按照应急预案及时、妥善处理,并立即向所在地邮政管理部门报告。()


参考答案:√

第9题:

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定,对于具备违规交易特征的商户可疑交易,应采取以下哪些应急措施()

  • A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》,要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
  • B、对于违规情节较轻的,应要求分支行对商户进行警示教育,督促商户交回相关交易凭证,并将该商户列为关注监控对象
  • C、对于已被列为关注监控对象的商户,三个月内如再次发生违规交易,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
  • D、违规情节较为严重或特别严重的,应要求分支行立即终止收单业务合作,收回pos机具,督促商户交回相关交易凭证,并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
  • E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案,商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后,卡中心商户交易监控员应在()个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统,并更新维护黑名单。

  • A、1
  • B、3
  • C、5
  • D、7

正确答案:C

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