总行每年制定并下发理财业务风险限额，下列哪项不属于资产组合风险控制考虑因素？（）A、信用风险B、流动性风险C、市场风险D、政策性风险

题目

总行每年制定并下发理财业务风险限额，下列哪项不属于资产组合风险控制考虑因素？（）

A、信用风险
B、流动性风险
C、市场风险
D、政策性风险

参考答案和解析

正确答案:D

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第1题：

下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是( )。

A．商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额

C．商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性

D．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额

正确答案：D
解析：商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含风险价值限额。

第2题：

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》,银行业金融机构要完善流动性风险治理架构,将同业业务、投资业务、托管业务、理财业务等纳入流动性风险监测范围,制定合理的流动性限额和管理方案。()

此题为判断题(对，错)。

答案：正确

第3题：

综合理财计划市场风险控制方法有( )。

A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额

B．商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额

C．商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

D．对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

正确答案：B
解析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十一一条规定，所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额。所以A项说法错误。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十二条规定，商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额。因此B项说法正确。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十四条规定，商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额；所以C项说法错误。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十五条规定，对于未事先审批而突破交易限额的交易，应予以记录并调查处理。因此D项说法错误。

第4题：

( )是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。．

A.区域风险限额
B.国家风险限额
C.集团客户授信限额
D.组合限额．

答案：D

解析：

组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。

第5题：

综合理财计划市场风险控制方法有（　　）。

A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额
B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划的风险限额
C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

答案：B

解析：

商业银行所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额，所以选项A说法错误。商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划风险限额，因此选项B说法正确。商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理。但流动性风险限额应至少包括期限错配限额，所以选项C说法错误。对于未事先审批而突破交易限额的交易，应予以记录并调查处理，因此选项D说法错误。?

第6题：

按照《商业银行市场风险管理指引》,市场风险限额包括()、()及()等,并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。

A、交易限额

B、投资限额

C、风险限额

D、止损限额

答案：ABC

第7题：

综合理财计划市场风险控制的方法有（）。

A．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额等，但在风险限额指标中至少应包含错配限额

C．商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算信用风险限额和结算后信用风险限额

D．对事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

正确答案：B
A在所有风险限额指标中至少包括风险价值限额；C业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算信用风险限额和结算信用风险限额；D对事先未审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查。

第8题：

总行( )牵头跨境跨业、并表和国别风险管理;计量和评估全行国别风险，制定和监控国别风险管理限额。

A.风险管理部

B.国际业务部

C.公司机构业务部

D.授信管理部

参考答案:A

第9题：

在综合理财服务风险管理中，下列属于风险评估及其限额管理措施的有（　　）。

A.商业银行在销售任何理财计划时，应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估，制定主要风险的管控措施，并建守分级审核批准制度
B.商业银行应针对理财业务面临的备类风险，实行全面风险限额管理制度，包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C.按照风险管理权限，商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的风险限额
D.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

答案：A,B,C,D

解析：

E项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管．但该项属于风险隔离措施，不涉及风险评估及其限额管理。

第10题：

在商业银行操作风险管理中，风险缓释主要包括()。

A:限额管理
B:购买保险
C:资产组合管理
D:业务外包
E:制定连续营业方案

答案：B,D,E

解析：

有些操作风险如火灾、抢劫、高管欺诈等，商业银行往往很难规避和降低，甚至有些无能为力，但可以通过制定应急和连续营业方案、购买保险、业务外包等方式将风险转移或缓释。

总行每年制定并下发理财业务风险限额，下列哪项不属于资产组合风险控

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