理财产品适合度评估书中,评估问卷的问题应包括对客户的以下评估()

题目

理财产品适合度评估书中,评估问卷的问题应包括对客户的以下评估()

  • A、风险偏好
  • B、风险认知
  • C、财务状况
  • D、风险承受度
参考答案和解析
正确答案:A,B,D
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第1题:

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。( )


正确答案:√
A【解析】略。

第2题:

通过个人网银认购网银专享理财产品必须进行风险问卷评估,还必须进行产品适合度评估。


正确答案:正确

第3题:

商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估,可以采用的方式是( )。

A.通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估

B.通过集会问答,对客户的产品适合度进行评估

C.通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估

D.通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估


正确答案:A

第4题:

同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写的是()

  • A、中国农业银行理财产品协议》
  • B、客户风险评估问卷
  • C、产品适合度评估书
  • D、理财产品认购/申购委托书

正确答案:A,B

第5题:

实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可。

  • A、客户风险承受能力
  • B、产品风险等级
  • C、客户的意愿
  • D、自身的销售需求

正确答案:A,B

第6题:

商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。(  )


答案:对
解析:
题干表述正确。

第7题:

为什么理财产品销售过程中提示需要进行产品适合度问卷,但点击“继续评估”后无反应?


正确答案: Windows默认弹出窗口处于桌面下层导致,弹出窗口出现在主交易窗口后,甚至被主交易窗口完全遮挡,操作员误以为系统无响应。这种情况下拖动或最小化主交易区界面即可看到问卷界面窗口。

第8题:

商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果签字确认。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:商业银行针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行),并由客户对评估结果签字确认。

第9题:

商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认。

  • A、客户信息档案
  • B、客户风险承受能力
  • C、客户评估机制
  • D、客户过往投资记录

正确答案:C

第10题:

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。

  • A、客户类型结果
  • B、客户类别
  • C、产品风险等级
  • D、客户风险偏好

正确答案:A

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