如何调查客户财务状况?
第1题:
A.财务状况
B.盈利能力
C.资金使用效率
D.偿债能力
第2题:
商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户___,建立客户档案。
A.基本资料
B.财务状况
C.营业执照
D.行业状况
第3题:
银行从业人员履行对客户尽职调查义务,应当了解客户的()。
A、财务状况
B、业务状况
C、业务单据
D、风险承受能力
E、资金调拨的用途
第4题:
商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户(),建立客户档案。
第5题:
咨询时需要涉及哪些事项?()
第6题:
A客户的财务状况
B客户的业务状况、业务单据
C客户家庭地址、婚姻状况
D客户风险承受能力
E客户隐私、不愿被人知的秘密
选ABD
解析:CE不属于应了解的客户情况,而是客户隐私。
第7题:
第8题:
调查人员应认真评估客户的财务报表,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。(判断题)
第9题:
各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。
第10题:
如何组织客户进行重大事故调查工作?