对公客户经理要明确所管辖客户风险防控指标,综合运用()等多种方式

题目

对公客户经理要明确所管辖客户风险防控指标,综合运用()等多种方式及时监测客户的情况。

  • A、定期拜访
  • B、资金账户监管
  • C、用信情况监管
  • D、日常跟踪监测
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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第1题:

银行保险机构要重点关注( )账户交易、资金借贷、证券投资、兴办企业、涉及诉讼和社会关系往来等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。

A、关键岗位人员

B、柜员

C、客户经理

D、大堂经理


参考答案:A

第2题:

要逐步形成“权责清晰、流程规范、风险明确、措施有力、制度管用、预警及时”的廉政风险防控机制。


正确答案:正确

第3题:

防范化解重大风险,要完善风险防控机制,建立健全()。

A.决策风险评估机制

B.风险防控协同机制

C.风险研判机制

D.风险防控责任机制


参考答案:ABCD

第4题:

论述对公账户管理风险防控要点。


正确答案: 1、严格开户准入审查。认真审核并换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。证件种类要齐全,对证件本身的真实性、合规性,单位开户意愿的真实性以及不同证件相同要素的一致性进行审核。通过第三方信息验证如工商信息查询、身份核查等进行交叉验证。从严审查验资账户申请,杜绝虚假及代理验资。
2、开户业务流程要合规。柜员审核证件案无误并开立账户后应及时提交会计经理进行开户审批确认,柜员据会计经理意见对相关凭证加盖业务戳记并返回客户回执。期间应加强对经办人身份证件、客户申请书、授权书、预留印鉴图样的认真核查。开立账户后应在规定期限内完成上门核查后方可启用账户。受理开户业务,单位经办人应亲到银行对公柜台办理开户并现场预留印鉴卡。印鉴卡经开户柜员收妥后,严禁转交无关第三人。
3、开户后管理:开立账户后应按照规定交接保管印鉴卡、账户资料,严防档案缺损、信息泄密。账户启用后,在人行账户管理系统中进行录入。定期进行印鉴卡的“三相符”勾对核查。严密保管制度,严防抽换印鉴卡片。
4、同一单位不得在同一网点开立多个结算账户。
5、禁止本行员工代理客户开户。委托第三方代理开户的,应严格审查代理手续及代理人身份。论述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施。

第5题:

以下为《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中所述的风险为?()

  • A、流动性风险防控
  • B、资金运用风险防控
  • C、战略风险防控
  • D、新型保险业务风险防控
  • E、资本不实风险防控

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》要求,保险公司要加强对公司客户的风险识别和风险评估,主动接纳经营困难企业的风险。( )

A、正确

B、错误


正确答案:B

第7题:

保险公司为防控风险,需要()

  • A、集中配置资产
  • B、明确凤险防控目标
  • C、减少存量风险
  • D、控制增量风险

正确答案:B,C,D

第8题:

保监会35号文《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中要求从以下哪些方面做到严控风险:()①流动性风险防控②资金运用风险防控③战略风险防控④新型保险业务风险防控⑤外部传递性风险防控⑥群体性事件风险防控⑦底数不清风险防控⑧资本不实风险防控⑨声誉风险防控⑩健全风险防控工作机制

A.①②③④

B.①③⑥⑦

C.①②③④⑦

D.以上全都是


参考答案:D

第9题:

建立火灾风险评估指标体系,需遵循的原则有科学性、系统性、综合性和适用性等。所采用的方法要简单、结论要明确、效果要显著是()原则。

  • A、科学性
  • B、系统性
  • C、综合性
  • D、适用性

正确答案:D

第10题:

事前风险防控指标以“预警”为主,事中风险防控指标以“应对”为主,事后风险防控指标以“问效”为主。


正确答案:错误

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