对银行的哪些违规行为可以采取监管措施?

题目

对银行的哪些违规行为可以采取监管措施?

参考答案和解析
正确答案: 流动资金贷款业务流程有缺陷的;未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的;贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的;对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未及时采取有效措施的。
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第1题:

银监会及其派出机构可以依法对银信类业务违规行为采取按业务实质补提资本和拨备的监管措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

监管部门对资本不足银行会采取一些必要的纠正措施,最常见的是( )。

A.对商业银行股东实施的纠正措施

B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施

C.对商业银行机构采取的监管措施

D.对商业银行采取的配套措施

E.对商业银行人员的任免措施


正确答案:ABC

第3题:

中国银监会、中国保监会对商业银行代理保险业务可以()检查,依法对违规行为采取监管措施,追究相应责任,并给予相应处罚。( )

A分别进行非现场

B.进行联合现场

C.非现场

D.进行现场


参考答案:B

第4题:

对挂牌公司的违规行为,全国股份转让系统公司可以采取()。

  • A、行政监管
  • B、自律监管
  • C、自律监管和行政监管
  • D、自律监管或行政监管

正确答案:B

第5题:

安全生产的监管由哪些政府部门负责?监管部门可以采取什么监管措施?


正确答案:
安全生产的监管由国家安全生产监督管理部门总负责,建设行政主管部门对建设行业的安全生产进行综合监督管理,交通、水利等相关部门对本专业内建设工程的安全生产进行监督管理。监督检查措施:①要求检查安全生产的相关文件②进入现场检查③纠正施工中违反安全生产要求的行为④责令排除安全事故隐患,在情况危急时可以责令撤出人员或暂时停工

第6题:

对资本充足率不达标的商业银行采取的监管措施一般分为()。

A.对商业银行股东的监管措施

B.对商业银行董事的监管措施

C.对商业银行高级管理层的监管措施

D.对商业银行采取的监管措施;E.以上答案均正确;


参考答案:ABCDE

第7题:

中国证监会对保荐机构和保荐代表人的执业情况、违法违规行为、其他不良行为以及对其采取的监管措施等记录,可以不向公众公布。( )


正确答案:√

第8题:

对银行违规行为采取的监管强制措施不包括()。

A.责令停办部分业务、停止批准开办新业务

B.限制分配红利

C.限制资产转让

D.取消高管人员资格


参考答案:D

第9题:

监管部门对资本不足银行会采取一些必要的纠正措施,最常见的是:( )。

A.对商业银行股东实施的纠正措施

B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施

C.对商业银行机构采取的监管措施

D.对商业银行采取的配套措施


正确答案:ABC

第10题:

监管部门对资本不足银行会采取一些必要的纠正措施,最常见的有()。

  • A、对商业银行股东实施的纠正措施
  • B、对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施
  • C、对商业银行机构采取的监管措施
  • D、对商业银行采取的配套措施
  • E、对商业银行风险管理部门采取的纠正措施

正确答案:A,B,C

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