下列关于内部交易说法错误的是()

题目

下列关于内部交易说法错误的是()

  • A、银行集团内部交易应当按照商业原则进行
  • B、行集团内部的授信和担保条件不得优于独立第三方
  • C、银行集团内部的资产转让、理财安排、同业往来、服务收费、代理交易等应当以集团内部定价为基础
  • D、商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管理
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

下列关于场外交易的说法,错误的是( )。

A.无固定的场所

B.由交易者和委托人通过电话和电脑网络直接进行交易

C.交易清算便捷

D.交易规则烦琐


正确答案:D
解析:场外交易无固定的场所,由交易者和委托人通过电话和电脑网络直接进行交易。近年来,由于交易规则简单,交易清算便捷,场外市场交易的发展速度大大快于交易所交易,并成为衍生工具交易的主要场所。

第2题:

有关集团客户的信用风险,下列说法错误的是( )。

A、内部关联交易频繁
B、连环担保十分普遍
C、系统性风险较高
D、风险监控难度较小

答案:D
解析:
D
集团法人客户的信用风险特征:内部关联交易频繁;连环担保十分普遍;真实财务状况难以掌握;系统性风险较高。

第3题:

关于行政公开,下列说法错误的是:

A、政府文件公开

B、办事制度公开

C、办事结果公开

D、内部制度公开


参考答案:D

第4题:

关于存款证明撤销交易下列说法错误的是()

  • A、需要异地授权
  • B、需要输入个人存款证明书凭证号码
  • C、发出的通知书必须全部收回
  • D、存款证明交易需选择存款交易中的特殊交易

正确答案:A

第5题:

下列关于黄金T+D交易的说法中,错误的是( )。

A.交易时间灵活
B.交易有做空机制
C.到期交割
D.较实物黄金投入资金少

答案:C
解析:
黄金T+D产品具有以下几个特点:
(1)交易时间灵活。
(2)交易多样化,有做空机制。
(3)保证金模式——利用杠杆方式,较实物黄金投入资金少。
(4)无交割时间限制,减少了操作成本。

第6题:

关于内部交易的审批,说法正确的是():

A.内部交易一般按照交易所属业务的授权进行审批

B.重大内部交易应依据我行公司章程和授权方案的规定,提交董事会或股东大会审批

C.重大内部交易应提交总行行长审批

D.我行附属机构之间发生的内部交易,应当报送总行审批


正确答案:AB

第7题:

下列关于集团法人客户信用风险特征的说法,错误的是(  )。

A、连环担保十分普遍
B、内部关联交易频繁
C、系统性风险较低
D、贷后管理难度大

答案:C
解析:
与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下明显特征:①内部关联交易频繁;②连环担保十分普遍;③真实财务状况难以掌握;④系统性风险较高;⑤风险识别和贷后管理难度大。

第8题:

下列关于集团法人客户信用风险特征的说法,错误的是( )。 A.财务报表真实性差 B.内部关联交易频繁 C.系统性风险较低 D.贷后监督难度较大


正确答案:C
集团法人客户的信用风险具有的特征是:①内部关联交易频繁;②连环担保十分普遍;③财务报表真实性差;④系统性风险较高;⑤风险识别和贷后监督难度较大。

第9题:

下列关于黄金T+D交易的说法中,错误的是( )。

A.交易时间灵活
B.交易有做空机制
C.到期交割
D.具有较大的投资风险

答案:C
解析:
黄金T+D交易无交割时间限制,减少了操作成本。

第10题:

下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是()。

  • A、基金投资交易过程中存在合规性风险
  • B、基金投资交易中存在投资组合风险
  • C、基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控
  • D、基金公司要防范利益冲突和道德风险,完善公司的内部控制

正确答案:C

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