客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试,对客户

题目

客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试,对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的,不得购买该项零售理财产品。

如果没有搜索结果或未解决您的问题,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

理财产品销售人员在客户购买前须明确告知客户按照银监会要求,将对购买该产品进行双录,若客户拒绝录制则产品销售即时终止。


正确答案:正确

第2题:

个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()


正确答案:正确

第3题:

对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。


正确答案:正确

第4题:

客户购买理财产品,对其进行风险评估可通过电话方式进行。


正确答案:错误

第5题:

商业银行在向客户销售理财产品前,应建立(),针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书,对客户的产品适合度进行评估,并由客户对评估结果进行签字确认。

  • A、客户信息档案
  • B、客户风险承受能力
  • C、客户评估机制
  • D、客户过往投资记录

正确答案:C

第6题:

关于受托理财业务,以下说法正确的是()

  • A、客户在柜面购买受托理财产品,必须本人办理
  • B、购买受托理财产品前,必须先完成个人投资风险承受能力评估
  • C、客户办理老龄客户风险确认,还需由见证人员进行二次风险提示。
  • D、老龄客户是指65岁(不含)以上的客户

正确答案:A,B,C

第7题:

对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应做到以下哪些()

  • A、充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品
  • B、经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
  • C、此类销售资料应有明显标识,定位重点监控,必须进行事后检查和电话回访
  • D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户,也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认

正确答案:A,B,C,D

第8题:

在理财产品认购中,网点()按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估,并协助客户填写《申请书》。

  • A、营运主管
  • B、客户经理
  • C、经办柜员

正确答案:C

第9题:

同一客户在同一网点多次购买理财产品,可以不用重复填写的是()

  • A、中国农业银行理财产品协议》
  • B、客户风险评估问卷
  • C、产品适合度评估书
  • D、理财产品认购/申购委托书

正确答案:A,B

第10题:

客户在募集期内对理财产品进行()。

  • A、申购
  • B、认购
  • C、购买
  • D、申请

正确答案:B

更多相关问题