套现风险指商户未将特惠资源切实用于我-行客户,而是与持卡人勾结进

题目

套现风险指商户未将特惠资源切实用于我-行客户,而是与持卡人勾结进行虚假交易,利用我-行投入的特惠或权益等资源套利。()

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第1题:

()是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。

  • A、套现
  • B、洗单
  • C、虚假交易
  • D、泄露账户及交易信息

正确答案:A

第2题:

下列哪些渠道获得特惠商户的优惠信息()。

  • A、建设银行网站(www.ccb.com)信用卡频道的特惠商户栏目可查看建设银行各地特惠商户信息
  • B、特惠商户宣传手册或折页
  • C、可拨打建设银行800/400客户服务热线咨询,获得各地特惠商户信息
  • D、拨打95533人工咨询

正确答案:A,B,C

第3题:

商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金,称之为()。

A.商户套现

B.分单

C.洗单

D.虚假交易


本题答案:A

第4题:

特惠商户是指与农业银行签订特惠商户合作协议,原则上优惠期限不少于(),为农业银行持卡人在刷卡消费时给予一定优惠与便利的合作商户。

  • A、3个月
  • B、半年
  • C、1年
  • D、两年

正确答案:C

第5题:

以下对商户违规套现行为描述正确的是()。

  • A、商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付;
  • B、商户或与其他不法分子勾结,布放假的银行卡受理POS机具,窃取持卡人银行卡信息;
  • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金;
  • D、商户收银员,故意多刷交易,并伪冒持卡人签字,抵充其它顾客支付的现金货款。

正确答案:C

第6题:

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益,与不良持卡人或其他第三方勾结,或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是()。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险

正确答案:C

第7题:

持卡人可以通过建行网站“信用卡”频道的“特惠商户”栏目查看建设银行各地特惠商户信息。


正确答案:正确

第8题:

以下对商户套现行为描述正确的是( )

A、商户与不良持卡人勾结,故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付

B、商户或与其他不法分子勾结,布放假的银联卡受理POS机具,窃取持卡人银联卡信息

C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金

D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金


答案:C

第9题:

根据商户的服务对象不同,特惠商户可分为()。

  • A、指定卡种类特惠商户
  • B、一般类特惠商户
  • C、线下交易特惠商户
  • D、线上交易特惠商户

正确答案:C,D

第10题:

华夏银行要求支行大力开发个人客户每月客户开发工作目标是()

  • A、每月完成100户新客户信息搜集与营销。其中贵宾户10户,POS或特惠商户1户
  • B、每月完成300户新客户信息搜集与营销。其中贵宾户30户,POS或特惠商户5户
  • C、每月完成100户新客户信息搜集与营销。其中贵宾户30户,POS或特惠商户1户
  • D、每月完成20户新客户信息搜集与营销。其中贵宾户30户,POS或特惠商户3户

正确答案:B

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