对于系统中留存的已经超过“客户申请日期”有效期限的业务,各分行应

题目

对于系统中留存的已经超过“客户申请日期”有效期限的业务,各分行应每月定期予以银行退回处理,并需在退回原因中注明“超过业务办理有效期限”。

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第1题:

对于分行已按头寸管理办法要求完成预/实报头寸的超时业务,单证中心可凭分行在业务系统批注的预/实报头寸信息,直接处理业务,无需分行再履行“非常规出款”申请审批。


正确答案:正确

第2题:

对于符合()以下任一情况的客户,经支行、分行相关人员审批,柜员可先登录AB端柜面系统模块解除“待尽调客户”标识。

  • A、我.行高净值客户
  • B、已经在反洗钱系统中申请降低了风险等级的客户,但是仍未推送到业务系
  • C、分行法律合规部审批同意的不需要对客户进行管控的
  • D、业务条线审批同意的不需要对客户进行管控的

正确答案:B,C

第3题:

以下关于留存客户影像中描述正确的是()。

  • A、所有现金或超过30万的银行转账给付类业务,需留存申请人影像
  • B、申请变更投保人,仅需要留存新投保人影像
  • C、退保
  • D、客户身份证未能正常识别的,留存申请人影像

正确答案:A,C,D

第4题:

在外币结汇业务中,对于在系统中留存的已经超过“客户申请日期”有效期限的业务,各分、支行应每月定期予以银行退回处理,并需在退回原因中注明“超过业务办理有效期限”。()


正确答案:正确

第5题:

小额支付系统通存通兑业务中,下列()需留存客户身份证件复印件。

  • A、申请开通通存通兑业务
  • B、办理通存业务
  • C、办理通兑业务
  • D、办理跨行账户信息查询业务
  • E、申请终止通存通兑业务

正确答案:A,C

第6题:

采用序时控制时,凭证日期()。

  • A、可以超过业务日期
  • B、应小于系统启用日期
  • C、应大于系统启用日期
  • D、不受限制

正确答案:C

第7题:

客户办理多笔签单业务时,如遇其中部分业务处理失败,经办人员应()。

  • A、向客户说明情况
  • B、将相应已经打印的申请书作废
  • C、对于多笔合并打印的申请书,应将处理失败交易对应的申请内容划线(框)标明
  • D、加注“取消”字样E、客户签名确认

正确答案:A,B,C,D

第8题:

BoEing系统联网核查功能优化后客户信息留存和更新规则变化,体现在()。

  • A、客户提供证件本一级分行未留存,如人行返回核查结果应留存客户信息
  • B、客户提供证件有效期新于本一级分行,如人行返回核查结果应更新客户信息
  • C、客户提供证件有效期新于本一级分行,核查结果发生变化的应更新客户信息
  • D、客户提供证件有效期旧于本一级分行,如人行返回核查结果应更新客户信息

正确答案:A,B,C

第9题:

在外币结汇业务中,对于在系统中留存的已经超过“客户申请日期”有效期限的业务,各分行应每月定期予以银行退回处理,并需在退回原因中注明“超过业务办理有效期限”。()


正确答案:正确

第10题:

以下关于“外币结汇业务提交日期处理流程”说法错误的是()。

  • A、客户提交资料日期早于系统中“结汇申请日期”,为避免客户往返银行,柜员应保留客户申请资料并于“结汇申请日期”当日主动处理该业务
  • B、客户提交资料日期早于系统中“结汇申请日期”,为避免发生纠纷,柜员应要求客户重新提交一笔新的网银结汇申请业务
  • C、客户提交资料日期在申请书有效期限内,柜员应直接为客户办理该笔业务
  • D、客户提交资料日期晚于申请书有效期限,应要求客户重新提交网银结汇申请业务

正确答案:B

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