影响企业年金监管模式的主要因素包括()。 ①国家行政管理体制;

题目

影响企业年金监管模式的主要因素包括()。 ①国家行政管理体制; ②企业年金制度特征; ③企业年金计划的市场结构; ④立法和监管方式。

  • A、①②④
  • B、①②③
  • C、②③④
  • D、①②③④
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第1题:

影响企业年金监管模式的主要因素包括( ):①国家行政管理体制;②企业年金制度特征;③企业年金计划的市场结构;④立法和监管方式。

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④


参考答案:D

第2题:

试分析企业年金投资监管的主要模式。


正确答案:(一)审慎性监管模式
(1)审慎性监管模式,即根据审慎性原则对基金进行监管。这种监管模式适合于经济发屣比较成熟、金融体制比较完善、资本市场和各类中介组织比较发达、基金管理机构有一定程度发展、相关法律比较健全的国家。
(2)其主要特点包括:
一是强调基金管理者对基金持有人的诚信义务和基金管理的透明度,打击欺诈行为,保护持有人利益。
二是要求资产多样化,避免风险过于集中。
三是限制基金管理者进行自营业务。
四是鼓励竞争,防止基金管理者操控市场和避免投资组合趋同。
(3)在这种监管模式下,监督机构较少干预基金的日常活动,只是在当事人提出要求或基金出现问题时才介入;在很大程度上,监管机构依靠审计师、精算师、资产评估机构等中介组织对基金运营进行监督。
(二)严格的限量监管模式
(1)这种模式的特点是监管机构独立性强,权力较大,除了要求基金达到最低的审慎性监管要求之外,还对基金的结构、运作和绩效等方面进行严格的限制性规定。
(2)其主要特点是:
①监管机构独立性强,权力较大。
②对基金投资比例有限制性的规定,监管机构根据这些规定,通过现场和非现场监管的方式密切监控基金的日常营运。
③有严格的信息披露制度。信息披露的内容包括资产估价的原则、资产估价的频率以及其他财务数据等,监管机构通常直接审查信息披露的真实性。
④实行最低收益原则,要求基金的投资收益达到一定的水平。

第3题:

2011年的《企业年金基金管理办法》对2004年《企业年金基金管理试行办法》关于投资监管方面的调整,反映了()。

A、我国企业年金投资管制的放松

B、企业年金投资监管由数量限制监管转变为审慎人监管模式

C、企业年金投资监管的严格化

D、企业年金投资监管由审慎人监管模式转变为数量限制监管模式


参考答案:A

第4题:

根据企业年金的运作模式,可以分为()。

  • A、契约型企业年金
  • B、公司型企业年金
  • C、基金型企业年金
  • D、信托型企业年金

正确答案:A,B,C,D

第5题:

以下所列选项中,影响一个国家企业年金管理模式选择的主要因素是()。 ①法律体系和法律传统 ②金融市场的特征 ③经济发展状况 ④IT技术能力 ⑤文化传统

  • A、①②③⑤
  • B、①②④⑤
  • C、①③④
  • D、①②③④⑤

正确答案:A

第6题:

经合组织的企业年金治理框架为各国企业年金运作提供了参考,其基本特征包括( ):①有弹性的治理和监管原则;②注重建立内外部治理相互制约和制衡的监管模式;③强调由独立的治理主体承担最终责任; ④强调信息获取和披露的有效性。

A.①②④

B.①②③

C. ①③④

D.①②③④


参考答案:D

第7题:

目前世界上对企业年金基金的监管,采取审慎性监管模式的国家是()

  • A、美国
  • B、智利
  • C、波兰
  • D、匈牙利

正确答案:A

第8题:

各国企业年金信托模式运行中取得了很大成绩,但也存在一些问题。其中,英国的马克斯韦尔事件反映出:()。

A.监管体系的不完善威胁企业年金的安全性

B.资本市场的不完善给企业年金的营利性带来影响

C.经济发展水平影响企业年金的发展状况

D.老龄化程度影响企业年金的模式选择


参考答案:A

第9题:

经济合作和发展组织(OECD)关于监管的界定包括政府和由政府授予了监管权力的所有非政府部门、自律组织所颁布的所有法律、法规、正式与非正式条款、行政规章等,是政府为保证市场有效运行所做的一切。企业年金计划涉及诸多的相关利益主体,管理环节众多,运作过程中面临的风险纷繁复杂,因此,企业年金计划的健康、稳健运行,需要建立监管机构和监管制度,及时发现和纠正问题,以保护企业年金计划的安全。 影响企业年金监管模式的主要因素包括()。 ①国家行政管理体制 ②企业年金制度特征 ③企业年金计划的市场结构 ④立法和监管方式

  • A、①②④
  • B、①②③
  • C、②③④
  • D、①②③④

正确答案:D

第10题:

分析影响企业物流模式选择的主要因素。


正确答案: 应综合考虑以下主要因素:
1.物流系统总成本
2.物流对企业成功的影响度和企业对物流的管理能力
3.企业产品自身的物流特点
4.企业规模和实力
5.企业对物流控制力要求
6.第三方物流的客户服务能力

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