《监管检查违规问责标准》规定,对中小企业借款人贸易背景审核不严格

题目

《监管检查违规问责标准》规定,对中小企业借款人贸易背景审核不严格的,包括但不限于以下哪些情形?()

  • A、增值税发票开具时间与申请贷款时间不一致。
  • B、增值税发票的金额和数量与购货合同约定不一致。
  • C、增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配。
  • D、增值税发票与购销合同货物品种不一致。
参考答案和解析
正确答案:B,C,D
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第1题:

网络安全违规问责的定级标准主要是依据违规所导致的结果。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

以下属于贷后管理环节问责情形的是()

  • A、未认真审查借款人财务报表
  • B、贷后检查结论与实际不符
  • C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
  • D、贸易背景审核不严格

正确答案:A,B,C

第3题:

《中国共产党问责条例》规定,问责决定作出后,发现问责事实认定不清楚、证据不确凿、依据不充分、责任不清晰、程序不合规、处理不恰当,或者存在其他不应当问责、不精准问责情况的,应当及时予以纠正。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第4题:

监管履职不到位主要体现在哪三个方面?()

  • A、对违法违规人员不问责
  • B、监管行为不规范
  • C、持续监管不力
  • D、现场检查不尽责
  • E、滥用职权

正确答案:B,C,E

第5题:

《监管检查违规问责标准》规定,客户()累计超限额提钞业务,且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。

  • A、单日
  • B、三日内
  • C、五日内
  • D、当日

正确答案:A

第6题:

《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于()。

  • A、行政处理
  • B、警告
  • C、经济处理
  • D、记过

正确答案:C

第7题:

以下不属于贷后管理环节问责情形的是()

  • A、未认真审查借款人财务报表
  • B、贷后检查结论与实际不符
  • C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
  • D、贸易背景审核不严格

正确答案:D

第8题:

国家药监管理的四个四个“最严”()

A. 最严谨的标准

B. 最严格的监管

C. 最严厉的处罚

D. 最严肃的问责


正确答案:ABCD

第9题:

中国银行新模式下中小企业业务问责启动是()。

  • A、以不良授信的发生作为启动问责的触发点
  • B、发生违规即使没有产生不良授信也要启动问责程序
  • C、发生不良授信但没有出现违规行为将不启动问责
  • D、发生不良授信但没有出现违规行为也要启动问责

正确答案:B,C

第10题:

“三违反”专项治理活动中,以下哪些内容属于是否严格落实责任追究的评估内容?()

  • A、是否按监管要求建立信息披露制度
  • B、是否建立整改问责机制
  • C、是否存在问下不问上、以罚款代替纪律处分
  • D、问责是否准确区分不同人员责任
  • E、对暴露的违规问题,能否采取有效的纠正措施

正确答案:B,C,D,E

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