高级管理人员估计法

题目

高级管理人员估计法

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第1题:

劳动法与社会保障法竞业限制的人员限于用人单位的()、高级技术人员和其他负有保密义务的人员。

A、管理人员

B、中层管理人员

C、高级管理人员

D、一般管理人员


参考答案:C

第2题:

根据《劳动合同法》的规定,用人单位不能将( )列为竞业限制人员。

A.中层管理人员

B.高级管理人员

C.高级技术人员


正确答案:B

第3题:

下列关于内部评级法的说法,不正确的是( )。

A.可以分为初级法和高级法两种

B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计的每一等级客户违约概率,其他风险要素采用监管当局的估计值

C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限

D.商业银行可以选择初级法评估零售暴露,自行估计违约概率,违约损失率采用监管当局的估计值


正确答案:D

第4题:

下列关于内部评级法的说法,不正确的是()。

  • A、 可以分为初级法和高级法
  • B、 初级法要求商业银行运用自身评级体系自行估计违约概率,其他风险要素采用监管当局的估计值
  • C、 高级法要求商业银行运用自身评级体系自行估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露
  • D、 商业银行可以选择初级法评估零售暴露,自行估计违约概率,违约损失率采用监管当局的估计值

正确答案:D

第5题:

关于内部评级论述正确的是(  )。

A.根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同,内部评级法又分为初级法和高级法
B.初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率,其他风险要素采用监管当局的估计值
C.高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限
D.初级法和高级法的区分适用于非零售暴露和零售暴露
E.初级法和高级法的区分只适用于非零售暴露,对于零售暴露,只要商业银行决定实施内部评级法,就必须自行估计PD和LGD

答案:A,B,C,E
解析:
根据对商业银行内部评级体系依赖程度的不同,内部评级法又分为初级法和高级法两种:初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每二.等级客户违约概率,其他风险要素采用监管当局的估计值;高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限。初级法和高级法的区分只适用于非零售暴露,对于零售暴露,只要商业银行决定实施内部评级法,就必须自行估计PD和LGD选项。本题最佳答案为ABCE选项。

第6题:

采用内部评级法高级法的银行,应建立估计表外项目违约风险暴露的程序,规定每笔表外项目采用的违约风险暴露估计值。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第7题:

沙盘推演测评法适用于( )的选拔。

A.高级管理人员
B.中层管理人员
C.基层管理人员
D.各类管理人员

答案:A
解析:
(P135) 沙盘推演测评法适用于高级管理人员的选拔。

第8题:

商业银行在进行信用风险计量时,如果采用内部评级法高级法,则无需估计违约概率。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第9题:

私募基金管理人应具备至少()。

A.1名高级管理人员
B.3名高级管理人员
C.4名高级管理人员
D.2名高级管理人员

答案:D
解析:
管理人应具备至少2名高级管理人员,其中应当包括一名负责合规风控的高级管理人员。

第10题:

私募基金管理人应具备至少()。

  • A、1名高级管理人员
  • B、3名高级管理人员
  • C、4名高级管理人员
  • D、2名高级管理人员

正确答案:D

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