理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目,请说明。

题目

理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目,请说明。

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第1题:

个人理财产品在个人理财业务中的作用是()。

A.理财产品是维系银行与客户关系的基础

B.理财产品是个人理财业务开展的基础

C.理财产品是银行获取利润的源泉

D.理财产品是客户进行理财活动必不可少的手段和工具


参考答案:ABCD

第2题:

目前我国商业银行个人理财的基本业务包括:()

  • A、基金
  • B、人民币理财产品
  • C、外汇理财产品
  • D、卡类理财产品

正确答案:A,B,C,D

第3题:

理财业务中包括个人理财产品服务和()服务。

A.电子商务

B.代开发票

C.账户管理


参考答案:C

第4题:

理财产品销售时,以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是()。

  • A、理财业务受理单
  • B、客户风险评估问卷
  • C、理财产品说明书
  • D、理财产品协议书

正确答案:B

第5题:

信托型个人理财产品主要定义包括()

  • A、投资者直接购买信托公司产品
  • B、投资标的包括银行的优良信贷资产
  • C、信托型个人理财产品本金无风险
  • D、信托型个人理财产品收益保证

正确答案:B,C,D

第6题:

客户在中国邮政存储购买理财产品时,应填写()。

A.中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书

B.中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书

C.理财产品说明书

D.个人理财业务申请表

E.特定客户资产管理计划业务申请表


本题答案:A, B, C

第7题:

理财业务中包括个人理财产品服务和()服务。

  • A、电子商务
  • B、代开发票
  • C、账户管理

正确答案:C

第8题:

理财业务中个人理财产品包括哪些主要服务项目,请说明。


参考答案:

主要包括协定金额转账协议;组合储蓄协议;预约转账协议;通知存款自动转存;定活通协议;委托转账缴费;个人遗产财务服务;购买本外币理财产品、国债、基金、黄金/账户黄金、保险产品证明;存款发生额、本外币理财产品交易记录、信用卡信用额度证明;人民币个人理财产品;本外币理财产品销售;保险理财;业务加急;未达标准财富管理签约客户服务费;个人理财咨询策划书;结构性存款;理财结算账户;其他理财产品;基金抵押;非交易过户;代客境外理财;委托资产管理。


第9题:

个人理财业务人员在高端客户办理理财产品业务时,需注意哪些事项?


正确答案: 个人理财业务人员在高端客户办理理财账户开户业务时,应主动询问客户对投资理财知识的掌握程度,并进行相应的投资风险偏好评估;在对客户进行理财规划时应注意与客户进行深入沟通,及时掌握客户对投资理财逐步成熟、趋于理性后,对风险承受能力以及投资偏好更改的信息;在产品销售和客户购买理财产品时,应使用规范语言,向客户解释相关投资工具运作的市场环境及方式,揭示相关风险,确认是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户。

第10题:

一套完整的理财业务合同包括()。

  • A、个人投资者风险承受能力评估问卷
  • B、理财产品协议
  • C、产品说明书
  • D、理财产品认购申购委托书

正确答案:A,B,C,D

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