投资活动的主要风险点及其控制措施是什么?

题目

投资活动的主要风险点及其控制措施是什么?

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第1题:

操作风险点是操作风险识别的重要成果,它主要包括以下哪些方面的内容()①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

  • A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
  • B、①③④⑤⑨
  • C、②④⑥⑧⑨
  • D、③④⑤⑦⑧

正确答案:A

第2题:

简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施;投资银行主要业务面临的风险及其防范。 


正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为:
1)市场风险:
负责撰写和报送风险报告,制定和实施全公司的市场风险管理大纲;定期对各业务单位进行风险评估;计量和确认各种市场风险暴露;
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有:VaR分析法、压力分析法、场景分析法;制定风险限额
2)信用风险:
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引,由信用风险管理部总经理进行监督; 实行初始信用审批制实行信用限额制:对各种交易监控
3)营运风险包括:操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展;
改善复杂的跨实体交易的控制,促进技术、操作的标准化,
提高资源的替代性利用;
消除多余的地区请求原则;
降低技术、操作成本,使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
(1)承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险(项目竞争失败或承销证券得不到市场认可)、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析:
代销:风险最小
余额包销和全额包销:在市场状况不佳时,具有较大的承销风险 规避承销风险的方法:
运用金融衍生工具规避风险,如金融期货或金融期权等;绿鞋期权。
(2)自营(做市商)业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险,包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险:通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险:运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额,再通过股指期货或期权予以对冲。
(3)证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托,代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括:规模不经济风险;信用风险(如融资融券);由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求:保证足够流动性;建立违约损失准备;自营业务与经纪业务严格区分,投资者证券帐户与自有证券分开保管,投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。

第3题:

哪些方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施?( )

A.柜面业务
B.法人信贷业务
C.个人信贷业务
D.资金业务
E.代理业务

答案:A,B,C,D,E
解析:
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位,不论业务条线还是管理部门,都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式,可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第4题:

移动作业场所应结合施工作业特点和作业环境变化,开工前,组织开展危害因素识别及其风险评估,针对新增危害因素制定完善风险削减控制措施,编制作业项目是什么?


正确答案:移动作业场所应结合施工作业特点和作业环境变化,开工前,组织开展危害因素识别及其风险评估,针对新增危害因素制定完善风险削减控制措施,编制作业项目是《HSE工作计划书》。

第5题:

国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么?


正确答案: (1)客户准入门槛低,授信审批把关不严。
(2)国内证贸易背景真实性从单据表面较难识别。
(3)利用关联交易开立信用证,直接或变相套取某行授信资金。
(4)贸易融资授后管理不到位,未能及时监控相关交易项下的资金流和货物流。

第6题:

企业风险分级管控程序主要包括步骤是:确定风险点,()、(),制定控制措施,落实风险分级管控责任。


正确答案:进行风险评价;风险分级

第7题:

根据投资组合理论,降低投资风险的主要方法是什么?


正确答案:①投资多个投资产品,进行组合;
②各个投资产品的相关系数应该尽可能小;
③最好是投资不同类型的投资产品。

第8题:

从()方面可以分析主要业务的操作风险点及其控制措施。


A.柜面业务

B.法人信贷业务

C.个人信贷业务

D.资金业务

E.代理业务

答案:A,B,C,D,E
解析:
操作风险管理关系到商业银行的每个业务和岗位,不论业务条线还是管理部门,都负有管理操作风险的责任。根据我国商业银行目前的业务种类和运营方式,可以从最普遍的柜面业务、法人信贷业务、个人信贷业务、资金业务和代理业务五个方面来分析操作风险点及其控制措施。

第9题:

风险投资主要投资是什么产业?


正确答案: 风险投资的产业领域主要是高新技术产业。

第10题:

简述股票投资风险的主要种类及其防范。


正确答案: 主要种类有:1.利率风险;2.物价风险;3.企业风险;4.市场风险;5.政策风险。股票投资风险的防范:1.首先,可以分散投资;2.其次,及时转换投资;3.再次,可进行多目标投资。

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