在系统评级过程中,关联因素评价是指对评级客户与关联企业之间的关联因素进行评价打分,在此基础上对机评结果进行相应调整。()

题目

在系统评级过程中,关联因素评价是指对评级客户与关联企业之间的关联因素进行评价打分,在此基础上对机评结果进行相应调整。()

参考答案和解析
答案:正确
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第1题:

内部信用评级是指由内部职能部门运用内部的评价指标体系对本系统内客户进行的信用评级,评级结果可供内部使用,亦可对外公开发布。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

按照“自下而上”方式核定关联整体授信时,对关联客户成员企业,比照单一法人客户进行定性分析和定量测算,逐一初步确定成员企业授信额度,再根据成员企业在关联客户中的()等因素,按照关联客户整体授信原则,最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度。

  • A、相对地位
  • B、关联交易
  • C、关联担保
  • D、关联方占款

正确答案:A,B,C,D

第3题:

在客户法人治理结构评价中,对客户控股股东行为评价需考虑的关键因素是( )。

A.控股股东与其他股东间是否存在关联交易

B.控股股东及其客户是否占有其他客户资源

C.控股股东是否为客户及其关联方提供连环担保

D.股东之间是相互独立还是利益关系人


正确答案:D
在客户法人治理结构评价中,对控股股东行为分析主要考虑以下几个关键要素:控股股东与客户之间是否存在关联交易;控股股东及其关联方是否占有客户资金;客户是否为控股股东及其关联方提供连环担保;股东之问是相互独立还是利益关系人,或最终的所有者为同一人。

第4题:

关于模型评级,以下表述错误的是()。

  • A、模型评级是指运用总行统一开发的评级模型,经过模型初评和评级推翻,对客户违约概率进行计量,并得到评级级别的评级方式
  • B、模型初评主要考虑客户层面财务和非财务风险因素
  • C、采用“模型评级”方式进行客户评级时,评级人员应首先通过非零售客户评级系统(以下简称“IRBS”)进行测评,得到模型初评级别,再考虑评级推翻因素,对模型初始级别进行调整,确定最终评级级别
  • D、模型评级结果不可以推翻

正确答案:D

第5题:

关于客户风险评级,下列说法正确的是()

  • A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
  • B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的,应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
  • C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
  • D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

正确答案:A,B,C,D

第6题:

关于关联企业的纳税调整,下列说法正确的是:()

  • A、纳税人与关联企业之间的购销业务、提供劳务业务,未按照独立企业之间的业务往来作价的,税务机关可以调整其应纳税额。
  • B、税务机关进行纳税调整的方法是,按照公平成交价或营业常规进行调整。
  • C、税务机关可以进行纳税调整的期限是自关联企业发生往来业务之日起5年内。
  • D、税务机关对关联企业进行纳税调整前,可以先核定关联企业的应纳税额。

正确答案:A

第7题:

客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评,在初评结束后()个工作日之内,各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平,对系统初评结果进行调整,评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。

  • A、5个
  • B、10个
  • C、15个
  • D、30个

正确答案:C

第8题:

混淆因素的作用是

A.使暴露因素与研究结果之间的关联减弱

B.使暴露因素与研究结果之间的关联增强

C.使暴露因素与研究结果之间的关联增强或减弱

D.使暴露因素与研究结果之间的关联无关

E.以上均不对


正确答案:C

第9题:

客户信用等级评定中,对现有评级模型无法覆盖的特殊客户,由评级人员根据相应规则,对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级,然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整,确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式?()

  • A、“集中评级”
  • B、“模型评级”
  • C、“分池评级”
  • D、“专家评级”

正确答案:D

第10题:

关于模型评级,以下表述错误的是()。

  • A、是指运用总行开发的评级模型,由评级系统测评得出客户的初始等级,再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级
  • B、模型评级从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价,评定客户的信用等级
  • C、采用模型评级时,需在评级系统中录入客户相关的财务和非财务信息,然后根据客户属性、财务报表类型、行业类别等因素选择适用的评级模型
  • D、模型评级结果不可以推翻

正确答案:D

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