单选题与中国银行签署了《中国银行股份有限公司私人银行服务协议》并开立账户接受服务且确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或经营状况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调查表》，由（）审批。A 网点复核B 网点内控副职C 网点负责人D 分支行行长

第1题：

第2题：

对于人民银行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解并记录以下哪些信息？（）

• A、资金来源；
• B、资金用途；
• C、经济或经营状况变化的信息；
• D、贸易或交易的背景、交易对手情况。

第3题：

第4题：

以下关于强化尽职调查审核要求描述有误的是（）

• A、无需调查资金用途，业务资料显示以及客户申报的资金性质和用途可以不一致
• B、交易相关方：合同、发票、报关单、提单等单据显示的相关方及最终用户是否涉及高风险地区
• C、了解交易对手的股权结构，包括股东名称以及国籍，是否涉及高风险地区
• D、交易标的（货物或服务）、货物或服务的原产地等是否涉及高风险地区

第5题：

金融机构在与客户的业务关系存续期间，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

• A、资金来源
• B、资金用途
• C、经济状况或者经营状况
• D、个人情况

第6题：

下列关于个人理财业务查询说法错误的是（）。

A客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询

B网点人员只可在全*省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息

C网点人员可以在全*国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息

D客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息

第7题：

各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

• A、重新识别客户身份
• B、开展尽职调查
• C、关注客户
• D、上报可疑交易报告

第8题：

第9题：

网点遵循“持续关注”原则严格客户身份识别，注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户的关注应体现在（）。

• A、了解其资金来源、资金用途
• B、了解经济状况或者经营状况
• C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
• D、了解控股股东或者实际控制人等信息

第10题：

以下关于个人理财业务管理描述正确的是（）

• A、禁止财富经理、理财经理、综合客户经理拥有具有BANCS系统交易权限，但可设置XPAD系统“网点客户经理”角色或交易权限。严禁经办、复核人员自办理财业务。系统柜员未变更前不得换岗
• B、理财产品委托代办服务严格限定在私人银行和16家财富管理中心开展，严禁跨机构办理。在开展理财产品委托代办业务时应由客户本人亲自签订委托授权书，同时务必保证为客户本人开通短信通服务。委托代办服务的受托人不得为中国银行员工
• C、个人理财的账户类交易（包括资料修改、新增、变更）应由客户本人亲临柜台办理。个人理财账户的变更交易应由网点行长签字后，由市分行、直属支行个人金融部主任签字核准后方可办理
• D、各经营机构每日营业终了，应指定一名复核人员（事中或派驻经理），通过XPAD系统下载并打印当日网点客户理财账户变更情况报表，与柜员传票进行逐笔勾对，确保凭证齐全、要素完整，并将报表随当天会计传票留档