实行“银行存管”对客户有什么好处?

题目
问答题
实行“银行存管”对客户有什么好处?
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第1题:

以下关于第三方存管业务描述正确的有()。

A、我行为对选择我行作为存管银行的客户设立的客户交易结算资金管理账户为虚拟账户,不存放真实资金

B、第三方存管服务仅针对A股业务,未包含B股业务

C、多银行模式下,第三方存管业务个人客户可选择多家银行作为存管银行

D、客户交易结算资金汇总账户中的资金为证券公司所有


参考答案:AB

第2题:

在实行客户交易结算资金第三方存管方式的情况下,投资者可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行中选择一家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行。( )


正确答案:√
在实行客户交易结算资金第三方存管方式的情况下,投资者可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行中选择一家银行作为自己证券

第3题:

实行“银行存管”对客户有什么好处?


本题答案:(1)资金更放心:券商管证券、银行管资金。客户保证金的安全有银行和券商的双重信用作为保障,确保客户资金的及时、足额支付。客户资金的安全得到有效保障;
(2)存取更省心:客户可以通过银行的任何一个柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金存取、划转;
(3)服务更贴心:同时成为券商和银行的客户,不仅能够继续享受以前的证券投资服务,而且可以享受到银行提供的各种综合理财服务。

第4题:

三方存管账户信息维护客户填写()

  • A、《存管申请表》
  • B、《银行存管协议书》
  • C、《××证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》
  • D、《中国民生银行客户证券交易结算资金第三方存管业务申请表(机构)》

正确答案:D

第5题:

证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是,其客户资产必须安全、完整、客户交易结算资金必须实行()。

A:单商业银行存管
B:第三方存管
C:当地人民银行存管
D:完全控制

答案:B
解析:
证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件包括:①经营证券经纪业务已满3年;②公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;③公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;④财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;⑤客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实;⑥己建立完善的客户投诉处理机制,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;⑦信息系统安全稳定运行,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统己通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;⑧有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价;⑨证监会规定的其他条件。

第6题:

在实行“客户交易结算资金第三方存管”的情况下,投资者开立资金账户时,需要与证券公司和选定的商业银行三方共同签署《客户交易结算资金银行存管协议书》。( )


正确答案:√

第7题:

在实行客户交易结算资金第三方存管的情况下,投资者开立资金账户时,需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署《客户交易结算资金银行存管协议书》。( )


正确答案:√

第8题:

什么叫“证券客户保证金银行独立存管”?


本题答案:证券客户保证金银行独立存管简称银行存管,是投资者证券保证金存管模式的重大突破,指证券公司将客户保证金委托银行管理,银行按照法律、法规的要求,为投资者提供资金存取、转账和交易清算与资金交收等银行服务。

第9题:

证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是,其客户资产必须安全、完整,客户交易结算资金必须实行()。

  • A、完全控制
  • B、单一商业银行存管
  • C、第三方存管
  • D、当地人民银行存管

正确答案:C

第10题:

在实行“银行存管”的证券营业部办理业务的投资者需要做什么?


正确答案: 在首次资金存取时,需要到建设银行指定网点或有建设银行在该证券公司营业部设置的派出柜台领取客户交易结算资金管理账户卡(证券保证金账户卡),并办理管理账户与银行结算账户之间的签约手续。
如果是代理人,须先到证券公司营业部办理代理人关系确认书,再到建行指定网点或有建设银行在证券公司营业部的派出柜台领取证券保证金账户卡,并办理管理账户与银行结算账户之间的签约手续。
如果是机构客户,须先到证券公司营业部领取《机构客户信息确认函》,再到建行指定网点领取证券保证金账户卡,开设对公存款账户,并办理管理账户与银行结算账户之间的签约手续。
特别提示:未领取保证金账户卡的投资者证券交易不受影响,可以正常进行,但无法进行资金存取。

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