多选题商户托收协商交易需要提供的证明材料是()。A提供持卡人身份证复印件B提交商户盖章的持卡人消费凭据复印件C提货单D商户短款情况证明

题目
多选题
商户托收协商交易需要提供的证明材料是()。
A

提供持卡人身份证复印件

B

提交商户盖章的持卡人消费凭据复印件

C

提货单

D

商户短款情况证明

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第1题:

银行卡的刷卡消费交易是指()

  • A、预授权交易批准后,持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易。
  • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易。
  • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易。
  • D、持卡人在特约商户,用卡交付押金的交易。

正确答案:B

第2题:

发卡机构以“商户涉嫌合谋欺诈”提交争议时,除提供基本文件还需提供的文件和资料包括()

  • A、持卡人否认交易的书面声明
  • B、交易凭证复印件
  • C、特约商户受理时知道或应该知道该交易为欺诈交易的证据
  • D、发卡行在规定的争议裁判申请提起时限内,对已形成交易损失无法获得任何途径的赔偿的声明

正确答案:C,D

第3题:

消费交易是指()。

A.预授权交易批准后,持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易

B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易

C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易

D.持卡人在特约商户,用卡交付押金的交易


参考答案:B

第4题:

关于受理商户申请有关说法错误的是()。

  • A、商户申请成为我行特约商户时,商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》
  • B、商户申请成为我行特约商户时,只能由商户法定代表人(负责人)亲自办理
  • C、商户需提交有效营业证照、税务登记证(纳税证明)、商户法定代表人(负责人)有效身份证件等申请材料
  • D、谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户,如其负责人为外地户口,需要提供暂住证明或当地房产证明

正确答案:B

第5题:

发卡机构以原因码()提交查询的,收单机构应同时选用回复码。

  • A、6301-持卡人提出查询消费商户抵制和/或名称
  • B、6300-持卡人提出查询取现交易地址
  • C、6302-持卡人提出查询原始交易是否成功
  • D、6309-查核商户是否违规商户

正确答案:C,D

第6题:

若客户是个体工商户,需提供哪些申请资料()。

  • A、证明个体经营时间在2年以上的经过验证程序的工商营业执照复印件
  • B、经营场所租赁合同复印件
  • C、身份证复印件
  • D、如为基金或保险客户,提交证明行已经存续3个月以上的基金或保险证明文件

正确答案:A,B,C,D

第7题:

发卡机构以特定案由“商户未尽审核签名义务”提交争议裁判申请的,除一般申请材料外还需提供的材料包括()。

  • A、持卡人否认交易的书面声明
  • B、发卡机构声明没有任何迹象表明卡背签名曾被更改并描述卡片收回的具体细节
  • C、交易凭证复印件
  • D、卡片正反面复印件

正确答案:A,B,C,D

第8题:

以下关于持卡人跑单的描述中,错误的是()

  • A、当持卡人未履行正常的预授权完成手续进行结账,就离开了酒店的情形称为持卡人跑单
  • B、持卡人跑单,商户将无法收回原预授权冻结的款项。
  • C、持卡人跑单后,商户可将该交易的预授权签单和托收申请提交收单机构进行托收
  • D、发卡行收到商户的托收申请后,如果向持卡人进行交易核实无误,可将交易款项划给商户

正确答案:B

第9题:

对于借记卡消费类交易,发卡机构以原因码()提交确认查询,收单机构回复时可选择不提供回复码。

  • A、6309-查核商户是否违规商户
  • B、6300-持卡人提出查询取现交易地址
  • C、6344-索取交易明细凭证
  • D、6301-持卡人提出查询消费商户抵制和/或名称

正确答案:D

第10题:

POS消费交易是指()

  • A、预授权交易批准后,持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易
  • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
  • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
  • D、持卡人在特约商户,用卡交付押金的交易

正确答案:B

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