账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作,()、及时、准确、完整

题目

账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作,()、及时、准确、完整地向金融机构提供本办法规定的相关信息,并承担未遵守本办法规定的责任和风险。

  • A、虚假
  • B、真实
  • C、随意
  • D、胡乱
参考答案和解析
正确答案:B
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第1题:

贷款人应履行尽职调查职责,尽职调查必须遵循( )的原则。

A.及时

B.真实

C.准确

D.完整

E.有效


正确答案:BCDE
解析:贷款人应履行尽职调查职责,尽职调查必须遵循真实、准确、完整、有效的原则。

第2题:

项目组组长和相应尽职调查主办人应在尽职调查报告上签字,对尽职调查报告的()负责。

  • A、真实性
  • B、准确性
  • C、及时性
  • D、完整性

正确答案:A,B,D

第3题:

金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求,提供()的交易信息,制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

A.最新、完整、准确

B.及时、完整、准确

C.真实、完整、准确

D.真实、完整、充分


参考答案:C

第4题:

客户经理的工作职责()。

  • A、及时准确完成对授信客户的尽职调查工作;
  • B、配合客户风险分类工作管理员在必要时完成客户尽职调查工作;
  • C、在完成客户尽职调查工作的同时,提出客户风险等级评定意见;
  • D、及时向客户风险分类工作管理员提供有关客户交易的信息或动向。

正确答案:A,B,C,D

第5题:

项目组应当客观、全面、及时地进行尽职调查,坚持尽职调查的独立性和完整性,做到调查内容真实、准确。


正确答案:正确

第6题:

金融机构应当履行非居民金融账户涉税信息的尽职调查工作,下述各项中属于应当履行尽职调查工作的金融机构是( )。

A.货币经纪公司
B.金融资产管理公司
C.财务公司
D.证券公司

答案:D
解析:
金融机构,包括存款机构、托管机构、投资机构、特定的保险机构及其分支机构。不属于金融机构的有:①金融资产管理公司;②财务公司;③金融租赁公司;④汽车金融公司;⑤消费金融公司;⑥货币经纪公司;⑦证券登记结算机构;⑧其他不符合条件的机构。

第7题:

账户持有人应当配合金融机构的尽职调查工作,()、及时、准确、完整地向金融机构提供本办法规定的相关信息,并承担未遵守本办法规定的责任和风险。

  • A、虚假
  • B、真实
  • C、随意
  • D、胡乱

正确答案:B

第8题:

银行业从业人员在配合非现场监管时,应当保证所提供数据、信息( )。

A.完整、准确、真实

B.完整、真实、准确

C.及时、完整、准确

D.全面、可靠、及时


正确答案:B

第9题:

《固定资产贷款管理暂行办法》规定,尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的()。

  • A、真实性
  • B、准确性
  • C、完整性
  • D、有效性

正确答案:A,C,D

第10题:

农村金融机构受理借款人贷款申请后,应当履行尽职调查职责,对贷款申请内容和相关情况的真实性、()、完整性进行调查核实,对信用状况、风险、收益进行评价,形成调查评价意见。

  • A、有效性
  • B、目的性
  • C、高效性
  • D、准确性

正确答案:D

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