营销人员需对客户进行()分类评估,并合理引导客户建立科学的投资理念,根据风险承受能力合理配置金融资产。A、风险偏好B、资产C、交易频率D、职业

题目

营销人员需对客户进行()分类评估,并合理引导客户建立科学的投资理念,根据风险承受能力合理配置金融资产。

  • A、风险偏好
  • B、资产
  • C、交易频率
  • D、职业
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第1题:

证券公司应当根据客户()等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。
Ⅰ.证券专业知识
Ⅱ.证券投资经验和风险偏好
Ⅲ.年龄
Ⅳ.财务与收入状况

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

第2题:

向客户推介理财产品时,营销人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品并由客户自主选择,同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式,揭示相关风险。

  • A、风险偏好
  • B、风险认知能力
  • C、心里承受能力
  • D、承受能力

正确答案:A,B,D

第3题:

证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少()根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理。

A:每年
B:每两年
C:每三年
D:不定期

答案:B
解析:
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理。

第4题:

风险承受能力评估可根据实际需要,结合定性和定量方法,常见评估方法包括()。

  • A、客户投资目标
  • B、对投资产品的偏好
  • C、实际生活的风险选择
  • D、风险态度的自我评估

正确答案:A,B,C,D

第5题:

不断的给客户灌输正确的投资理念,并且纠正客户不当的投资理念,让客户根据自己的()和收益预期,综合考虑产品的流动性和成本,进行组合投资。

  • A、资产状况
  • B、赢利情况
  • C、风险承受能力
  • D、金融资产

正确答案:C

第6题:

证券公司应当根据客户的( ),在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。
Ⅰ.证券专业知识;
Ⅱ.证券投资经验和风险偏好;
Ⅲ.年龄;
Ⅳ.财务与收入状况。


A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

答案:C
解析:
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。

第7题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应对客户是否适合购买投资产品进行评估,不包括以下哪项()

  • A、客户风险偏好
  • B、客户风险认知能力
  • C、客户生活习惯
  • D、客户风险承受能力

正确答案:C

第8题:

证券公司要根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等,对客户进行()的评估。

A:风险偏好
B:操作习惯
C:收益偏好
D:风险承受能力

答案:A,D
解析:
证券公司要了解自己的客户,要根据客户尤其是新入市中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等,对客户进行风险偏好和风险承受能力评估,向客户提供适当的产品和服务,引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产

第9题:

商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的()提供与其相适应的理财产品。

  • A、期望收益
  • B、风险承受能力
  • C、资产规模
  • D、流动性偏好

正确答案:B

第10题:

银行业金融机构应科学合理地进行客户分类,客观真实地对()进行评估,确定客户风险承受能力等级,在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系,并持续做好风险评估。

  • A、理财产品
  • B、客户风险承受能力
  • C、客户兴趣爱好
  • D、以上均需

正确答案:B

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