在销售“汇利丰”产品时,关于个人客户风险承受能力评估,下列说法错

题目

在销售“汇利丰”产品时,关于个人客户风险承受能力评估,下列说法错误的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
  • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效
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第1题:

在销售“汇利丰”产品时,下列做法正确的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
  • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

正确答案:A

第2题:

销售“汇利丰”产品时,下列做法正确的是()小时。

  • A、只向客户说明收益,闭口不谈产品存在的风险
  • B、夸大产品功能和收益
  • C、代客户做投资决策
  • D、向客户充分告知理财产品的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息

正确答案:D

第3题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第4题:

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。

  • A、客户类型结果
  • B、客户类别
  • C、产品风险等级
  • D、客户风险偏好

正确答案:A

第5题:

接受个人客户委托认购“汇利丰”及“汇利丰•金土地”前,必须根据()的要求,指导客户填写《个人客户风险能力评估问卷》。

  • A、《个人客户收入能力评估问卷》
  • B、《个人客户偿还能力评估问卷》
  • C、《个人客户风险评级说明(试行)》
  • D、《个人客户综合能力评估问卷》

正确答案:C

第6题:

销售人员在销售产品前应对客户进行风险承受能力评估,().

  • A、核心系统销售时不提示让做风险评估
  • B、只能在PBCS系统中做风险评估
  • C、只能由个人业务顾问做风险评估
  • D、只有根据评估结果来营销适合的产品和服务

正确答案:D

第7题:

关于“汇利丰”理财产品,下列说法正确的是()。

  • A、农业银行对“汇利丰”理财产品提供保证本金承诺
  • B、部分保本型“汇利丰”理财产品有本金损失的风险
  • C、“汇利丰”理财产品是与利率、汇率等挂钩的结构性存款
  • D、100%保本型“汇利丰”理财产品适合有经验和无经验的投资者

正确答案:A,B,C,D

第8题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第9题:

“金钥匙”个人投资理财类产品及子品牌包括()等。

  • A、双利丰、基金宝、传世之宝、本利丰
  • B、基金宝、传世之宝、双利丰、汇利丰
  • C、基金宝、双利丰、本利丰、汇利丰
  • D、基金宝、传世之宝、本利丰、汇利丰

正确答案:D

第10题:

以下理财产品中风险等级最高的是()。

  • A、“本利丰”理财产品
  • B、保本型“汇利丰”产品
  • C、部分保本型“汇利丰”产品
  • D、“安心得利”理财产品

正确答案:C

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