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(　　)是整个理财规划中最实质性的一个环节。

题目
(　　)是整个理财规划中最实质性的一个环节。

A.接触客户、建立信任关系
B.明确客户的理财目标
C.制定理财规划方案
D.理财方案的执行
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第1题：

在整个理财规划中，()规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。因此，做好该规划是理财规划的必备基础。

A:投资规划
B:养老保障
C:教育保障
D:现金保障

答案：D
解析：
根据专业理财规划的基本要求，为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等意外事件的情况下，也能安然度过危机的现金保障系统十分关键，这也是理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排的。只有建立了完备的现金保障，才能考虑将客户家庭的其他资产进行专项安排。

第2题：

在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（　　）。

A.保证收益
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划

答案：B
解析：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。

第3题：

（ ）是整个课程设计过程中的一个实质性阶段。

A．课程实施

B．课程安排

C．课程规划

D．课程评价


正确答案：A

第4题：

（ ）是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

A.投资理念的教育
B.调整客户的理财目标
C.对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定
D.持续理财规划服务

答案：A
解析：
普通客户对投资理论和投资策略了解甚少，因此，投资理念的教育是贯穿整个理财规划的一个重要的内容。

第5题：

（）是整个理财规划服务的根本。

A.客户所提供的信息
B.理财师自己调查的信息
C.理财规划书
D.客户的一些想法和要求

答案：A
解析：
客户所提供的信息是整个理财规划服务的根本，理财规划书的内容必须与其保持一致。

第6题：

以下叙述体现整体规划原则的是()。

A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

答案：A,B
解析：
C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

第7题：

( )是整个理财规划中最实质性的一个环节。

A.理财目标的确定
B.理财方案的制定
C.理财方案的执行
D.理财方案的回访

答案：C
解析：
理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。

第8题：

()是制定出最优理财规划的必要基础。

A:全面掌握客户的情况
B:全面掌握理财的知识和技能
C:细致考虑工作的每一个环节
D:有条理地工作

答案：A
解析：

第9题：

老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

A.人生规划
B.财务目标
C.理财计划
D.投资目标

答案：B
解析：
老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标，因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

第10题：

预评估是整个决策评估中最为关键的环节。（）


正确答案:错误

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