在家庭生命周期阶段的理财规划中,将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币10%,这是属于家庭生命周期的( )。

题目
在家庭生命周期阶段的理财规划中,将家庭核心资产配置为股票50%、债券40%、货币10%,这是属于家庭生命周期的( )。

A.家庭形成期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
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第1题:

下列家庭生命周期各阶段,核心资产配置中债券比重最高的一般为( )。

A.夫妻25~35岁时

B.夫妻50~60岁时

C.夫妻30~55岁时

D.夫妻60岁以后


正确答案:D
解析:夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期,此时的收益性需求最大,因此投资组合中债券比重应该最高。

第2题:

不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,其中对收益性需求最大,投资组合中债券比重最高的时期是( )。

A.家庭成长期

B.家庭衰老期

C.家庭成熟期

D.家庭形成期


正确答案:B
解析:衰老期收益性的需求最大,因此投资组合中债券比重应该最高。

第3题:

家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点,下面对于资产配置的建议描述正确的是( )。

A.客户子女很小时,对流动性需求较小,应当多配置股票等风险资产,以提高收益

B.在客户年龄较大时,流动性需求较大,应当多配置存款、货币基金等

C.随着家庭的成长,收入的增多,投资股票等风险资产的比重要稳步提高

D.家庭衰老期应当多配置债券等资产

E.随着家庭的年龄结构的增大,应当逐步减少家庭的负债


正确答案:ABDE

第4题:

如果张某夫妇的年龄在35~55岁,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有( )。
Ⅰ.保险安排提高寿险保险
Ⅱ.核心资产配置中,股票所占比重60%,债券30%,货币10%
Ⅲ.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
Ⅳ.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:A
解析:
家庭成长期夫妻年龄在30~55岁;保险安排以子女教育年金储备该等教育学费;核心资产配置股票60%、债券30%、货币10%,预期收益较高,风险适度的银行理财产品;信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

第5题:

如果张某家庭核心资产配置是股票60%,债券30%,货币10%,那么从家庭理财角度看,这种资产结构符合( )家庭的理财特性。

A.成长期
B.形成期
C.衰老期
D.成熟期

答案:B
解析:
家庭形成期,夫妻年龄比较轻,没有家庭负担,可承受较高的投资风险。

第6题:

不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,其中投资于股票等风险性资产的比重最大的时期是( )。

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭形成期

D.家庭衰老期


正确答案:C
解析:家庭形成期,夫妻年龄比较轻,没有家庭负担,可承受较高的投资风险。

第7题:

家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )

A.储蓄计划

B.保险、信托、信贷理财套餐

C.消费安排

D.债券、基金、股票投资建议


参考答案:B

第8题:

下列关予家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中,不合适的是( )。

A.家庭形成期的核心资产中股票占68%.债券占11%

B.家庭衰老期的核心资产中股票占49%.债券占41%

C.家庭成熟期的核心资产中股票占49%.债券占41%

D.家庭成长期的核心资产中股票占59%.债券占31%


正确答案:B
家庭进入衰老期主要的人生目标就是安享晚年,社会交际会明显减少,这一时期的主要理财任务就是稳健投资保住财产,因此投资组合应以固定收益投资工具为主,B项股票在组合中的比例过高。

第9题:

(2016年)如果张某夫妇的年龄在35~55岁,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有()。
Ⅰ.保险安排提高寿险保险
Ⅱ.核心资产配置中,股票所占比重60%,债券30%,货币10%
Ⅲ.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
Ⅳ.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:A
解析:
家庭成长期夫妻年龄在30~55岁;保险安排以子女教育年金储备该等教育学费;核心资产配置股票60%、债券30%、货币10%,预期收益较高,风险适度的银行理财产品;信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

第10题:

理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的(  ),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求

A、①②③
B、①③
C、①②④
D、①②③④

答案:D
解析:

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