第1题：
王先生工作收入10万元，消费支出8万元，生息资产10万元，自用资产30万元，负债20万元。从收支状况模拟分析，若惟一的工作者王先生身故，以投资报酬率10%计算，可以用理赔金的投资收益来支应付每年6万元的生活支出，王先生应有的保险额度为( )万元。
A．40
B．50
C．70
D．90
第2题：
王先生夫妇，女儿及王先生妻子的父母共同生活，王先生的家庭为( )
A．核心家庭
B．主干家庭
C．重组家庭
D．同居家庭
E．无子女家庭
第3题：
此题为判断题(对，错)。
第4题：
赵先生今年32岁，已婚，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看，金融理财师为其家庭的规划架构重点是( )。
A．赵先生的生涯阶段属于稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案
B．赵先生的生涯阶段属于建立期，应该既在职进修充实自己，同时拟订职业生涯计划 (career plan)，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加
C．赵先生的冢庭处在家庭成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划
D．赵先生的家庭处在家庭形成期，年轻可承受较高的投资风险
第5题：
在理财领域，个人的生命周期与家庭的生命周期紧密相连。在家庭的生命周期中，对家庭形成期的描述正确的是（ ）。
A．从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加
B．收入以双薪家庭为主，支出随成员增加而上升
C．储蓄随成员增加而下降，家庭支出负担大
D．可积累的资产有限，年轻时可承受较高的投资风险
E．通常要背负高额房贷
第6题：
王先生年收入100万元，生息资产100万元，无自用资产及负债。王先生于年初结婚，王太太的年收入70万元，生息资产40万元，婚后家庭支出130万元，当投资报酬率为5%时，王先生家庭的净值成长率为( )。
A．30.57%
B．34.29%
C．40.51%
D．45.73%
第7题：
若个人资产部分只计算房产，并且王先生夫妇家庭的这套房产现市价为65万元，王先生家庭的总资产额为( )元。
A．55000
B．650000
C．655000
D．705000
第8题：
根据以下资料，回答下列题目：
苏先生家庭2007年年收入15万元，家计支出4万元，年初购房向银行贷款80万元，年利率为5%，20年期，按年等额本息偿还。2007年苏先生保障型保费支出1万元，子女教育年金保险支出2万元，定期定额基金支出1万元。
2007年苏先生家庭收支储蓄表中的储蓄为( )万元。
A．2
B．4
C．6
D．8
第9题：
周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子，家庭年收入15万元，支出7万元，有存款25万元，汽车一辆，现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的建议不合理的是( )。
A．周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托
B．周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式
C．周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额
D．周先生两年后要孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托
第10题：