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决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。

题目
决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。
Ⅰ.投资渠道偏好
Ⅱ.知识结构
Ⅲ.生活方式
Ⅳ.个人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案和解析
答案：D
解析：
决定客户选择理财组合方式的因表有：风险特证；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。
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第1题：

影响客户理财方式和理财产品选择的因素的有( )。

A．知识结构

B．实际风险承受力

C．生活方式

D．风险认知度

E．风险偏好


正确答案：ABCDE
解析：客户的风险特征包括：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。除了其风险特征外，还有许多其他的理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响，如投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格等。

第2题：

正确的理财观念十分重要，它可以帮助人们实现资产增值等。下列关于理财观念正确的是( )。

A．确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

B．确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品

C．构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品

D．构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略


参考答案：B

第3题：

对客户的理财方式和产品选择会产生影响的因素包括( )。

A．风险特征

B．投资渠道偏好

C．知识结构

D．生活方式

E．个人性格


正确答案：ABCDE

第4题：

贷款授信额度的决定因素有()。

A:客户的还款能力
B:借款企业对借贷资金的需求
C:贷款组合管理的限制
D:客户的担保方式
E:银行针对客户提出的市场策略

答案：A,B,C,E
解析：
贷款授信额度是在对以下因素进行评估和考虑的基础上决定的：①了解并测算借款企业的需求，通过与借款企业进行讨论，对借款原因进行分析。②客户的还款能力。③借款企业对借贷金额的需求。④银行或借款企业所受的法律或监督条款的限制，以及借款合同条款对公司借贷活动的限制。⑤贷款组合管理的限制。⑥银行的客户政策，即银行针对客户提出的市场策略。⑦关系管理因素，相对于其他银行或债权人，银行愿意提供给借款企业的贷款数额和关系盈利能力。

第5题：

决定客户选择投资组合方式的因素包括（ ）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

Ⅴ.风险特征

A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
B、Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
C、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

答案：D
解析：
D
决定客户选择投资组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。故选D。

第6题：

投资建议服务内容包括（ ）。 A．投资的品种选择 B．投资组合 C．理财规划建议 D．代替客户作出投资决定


正确答案：ABC
考点：熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P111。

第7题：

决定客户选择理财组合方式的因素包括（　　）。
Ⅰ投资渠道偏好Ⅱ知识结构Ⅲ生活方式Ⅳ个人性格

A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
决定客户选择理财组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等。

第8题：

决定客户选择理财组合方式的因素包括( )。

A．投资渠道偏好

B．知识结构

C．生活方式

D．个人性格


正确答案：ABCD
解析：决定客户选择理财组合方式的因素有：风险特征；投资渠道偏好；知识结构；生活方式；个人性格等等，所以A、B、C、D都正确。

第9题：

证券公司开展证券投资顾问业务，为客户提供投资建议服务的内容包括（ ）。

Ⅰ.投资的品种选择

Ⅱ.投资组合

Ⅲ.理财规划建议

Ⅳ.股票买卖时点和数量

A、Ⅰ,Ⅱ
B、Ⅱ,Ⅲ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
D、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ

答案：C
解析：
C
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二条的规定：投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第10题：

理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）

A.客户的投资金额和占比
B.客户的负债和资产结构
C.客户个人财务状况变化幅度
D.客户的投资风格

答案：B
解析：
理财师对理财方案的执行和实施情况进行的定期评估所决定的因素包括：①客户的投资金额和占比；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

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