第1题:
以下对于客户实现理财目标的建议中,( )正确。
A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率
B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响
C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间
D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率
第2题:
金融理财师在协助客户汪先生做生涯决策时,分析4套可能的理财方案,将汪先生要实现的所有理财目标涉及的现金流量一起考虑后,计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下选项中的4个比率。其他条件相同时,金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案?( )
A.6.80%
B.8.80%
C.10.80%
D.11.80%
第3题:
A、个人理财的最终目标是追求财务安全和财务自由
B、人生每个阶段的理财目标不同,所以每个阶段的理财方案也不同
C、个人理财的目的是实现人生目标中的经济目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑
D、影响未来财富的关键因素,是投资报酬率的高低与时间的长短
E、理财是富人、高收入家庭的专利
第4题:
第5题:
第6题:
下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。
A.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
B.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案
C.金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
D.金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标,最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在
第7题:
下列有关理财目标方程式的叙述,错误的是( )。
A.在现况条件与理财目标均固定的情况下,达成目标的时间愈短,所需要的报酬率愈高
B.若理财目标金额、达成期间及期望报酬率均不变,可藉由提升未来的储蓄能力来达成理财目标
C.若现况条件与投资报酬率改变的空间均不大,则可降低理财目标额
D.预期报酬率应列为最先调整的变量
第8题:
理财规划师在为客户制定理财方案时,往往需要假定投资资产的未来合理报酬率,报酬率的设定与( )无因果关系。
A.资金可运用期间的长短
B.实现理财规划目标额度的弹性大小
C.该类投资产品过去的投资绩效
D.客户的性别
第9题:
第10题: