个人理财规划中,要以客户家庭为核心。一般来说,中年家庭理财风险承受能力比较高,理财策划的核

题目

个人理财规划中,要以客户家庭为核心。一般来说,中年家庭理财风险承受能力比较高,理财策划的核心策略为主动进攻型。()

参考答案和解析
本题答案:错
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第1题:

获取收益是投资的主要目的之一,收益率是投资人最关心的指标。所以,理财规划师在给个人和家庭理财时应选择收益性较高的金融工具。()


答案:错
解析:
投资者最关心的是收益率,但高收益往往意味着高风险,理财规划师在给个人和家庭理财时不能只关注金融工具的收益性,而要把风险性、流动性与收益性结合起来分析,选择最合适的金融工具。

第2题:

( )通常是个人家庭理财规划的核心。

A.投资规划
B.子女教育规划
C.退休养老规划
D.消费支出规划

答案:B
解析:

第3题:

商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。

A.综合理财规划

B.投资规划

C.投资产品分析

D.财务策划

 


根据商业银行法的相关规定,本题选择D.

第4题:

()通常是个人家庭理财规划的核心。

  • A、投资规划
  • B、子女教育规划
  • C、退休养老规划
  • D、消费支出规划

正确答案:B

第5题:

风险防范体系对于家庭理财来说主要体现为“()”的家庭理财体系。


正确答案:财富保护

第6题:

理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列( )是保险最主要的职能。

A.风险保障
B.储蓄功能
C.财产安排
D.遗产规划

答案:A
解析:
保险可以给一个家庭提供财务安全保障,在家庭失去主要收入来源的情况下,依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外,家庭配置保险产品,还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

第7题:

个人家庭理财规划的核心通常是()。

A:投资规划
B:消费支出规划
C:退休养老规划
D:子女教育规划

答案:D
解析:
个人教育规划在消费的时间、金额等方面的不确定性较大,子女教育规划通常是个人家庭理财规划的核心。

第8题:

理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最根本的职能。

A:风险保障
B:储蓄功能
C:资产保护功能
D:避税功能

答案:A
解析:
一般认为,保险具有分散风险、补偿损失等基本职能,以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能,就家庭理财这一角度而言,风险保障是保险最根本的职能,也是家庭理财规划中保险的基本定位。

第9题:

家庭理财规划的步骤不包括()

  • A、建立和界定与理财对象的关系
  • B、收集理财对象的数据
  • C、分析理财对象的风险特征
  • D、控制风险

正确答案:D

第10题:

青年家庭理财规划的核心策略是()。

  • A、防守型
  • B、攻守兼备型
  • C、进攻型
  • D、无法确定

正确答案:C

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