保险产品通过银行销售时,由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任?A.银行B.保险公司C.银行承担主

题目

保险产品通过银行销售时,由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任?

A.银行

B.保险公司

C.银行承担主要责任,保险公司承担次要责任

D.保险公司承担主要责任,银行承担次要责任

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第1题:

金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由此所产生的责任由谁来承担?()

A.第三方

B.由该金融机构承担责任

C.不承担责任

D.客户自己承担


答案:B

第2题:

基金产品通过银行销售时,由谁承担销售阶段的客户身份识别责任?

A.银行承担主要责任,基金管理公司承担次要责任

B.基金管理公司承担主要责任,银行承担次要责任

C.银行

D.基金管理公司


正确答案:C

第3题:

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。()


参考答案:×

第4题:

商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的,未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。(  )


答案:对
解析:
商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。

第5题:

在银行保险的分销协议模式中,银行在代理权限内承担的责任不包含( )。

①由于银行保险产品瑕疵所致责任 ②由于理赔所致责任

③由于销售误导所致责任 ④由于超越代理权限所致责任

A.①②

B.③④

C.①③④

D.①②③④


参考答案:A P51 第1段
考点:掌握分销协议模式中银行、保险公司双方委托代理的责任

第6题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任?

A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任

B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任

C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担次要责任


正确答案:A

第7题:

在银行营业机构向客户销售保险产品的人员应该是()。

A.取得保险销售资格的银行销售人员

B.任何银行人员

C.保险公司银保专员

D.保险公司客户经理


本题答案:A

第8题:

基金产品通过银行销售时,银行承担销售阶段的客户身份识别责任。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第9题:

商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的,其民事责任( )。

A.完全由商业银行承担

B.完全由客户承担

C.由客户承担,商业银行承担连带责任

D.由商业银行承担,客户承担连带责任


正确答案:A
A【解析】根据民事代理制度,没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为,只有经过被代理人的追认,被代理人才承担民事责任。未经追认的行为,由行为人承担民事责任。本人知道他人以本人名义实施民事行为而不作否认表示的,视为同意。由题意可知,在没有经过客户追认的情况下,民事责任完全由商业银行承担。

第10题:

下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是( )。

A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年
B.通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任
C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件

答案:D
解析:
D项,商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

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