问答题什么是流动性风险？

题目

问答题

什么是流动性风险？

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相似问题和答案

第1题：

下列不属于流动性风险的是（）。

A.融资流动性风险
B.市场流动性风险
C.资产流动性风险
D.市场风险

答案：D

解析：

流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险。
这种能力是由市场决定的，因此也被称为市场流动性风险。

第2题：

什么是流动性风险？流动性风险产生的原因是什么？

正确答案: 商业银行没有足够的现金来弥补客户取款需要和未能满足客户合理贷款需求或其他及时的现金需求而引起的风险。
原因：资产和负债的额度及其期限的不匹配。

第3题：

如果商业银行将大量短期借款用于长期贷款，那么在短期内可能面临什么风险？（）

A．资产流动性风险

B．负债流动性风险

C．资产流动性风险和负债流动性风险

D．以上都不是

正确答案：A

第4题：

什么是商业银行流动性风险？如何对商业银行进行流动性风险管理？

正确答案: （1）流动性风险是指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资。当银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平。
（2）流动性风险的管理：
①保证资产的流动性是通过准备金的形式实现的。
一级准备，又称一线储备或现金准备，包括商业银行库存现金、在中央银行存款以及同业存款等。二级储备，又可称为二线准备金，主要包括短期国债、商业票据、银行承兑票据及同业短期拆借等；这些资产的特点是能够迅速的在市场上出售进行贴现，或者能够立即收回，因而流动性很强。
②保持负债的流动性，则是通过下列创造主动负债的方法进行的，如从同业拆人资金、向中央银行借款、发行大额可转让存单、从国际金融市场借人资金等。

第5题：

流动性风险是什么？

正确答案: 黄金投资流动性风险是指黄金期货市场投资者可能面临的资产流动性风险，关于流动性风险的规避，主要从以下三个方面着手：
1.分析影响黄金期货流动性的因素
2.选择交易活跃的合约进行交易
3.避免交易交割月份合约

第6题：

银行流动性风险报告的说法正确的是（　　）。

A.流动性风险报告应该按照层次进行划分
B.流动性风险管理报告体系的核心问题是，“我们应该让哪些人，在什么时间，知道什么信息 ”
C.日常流动性风险水平指标可以按周报告
D.日常流动性风险水平指标可以按日报告
E.一些复杂的流动性风险水平指标，关注中长期的指标

答案：A,B,D,E

解析：

建立流动性风险管理报告体系的核心问题是，“我们应该让哪些人，在什么时间，知道什么信息 ”因此，流动性风险报告应该按照层次进行划分。例如，流动性管理人员可能需要一些微观信息，知道哪个产品，哪个分行的规模扩张导致了本月的LCR指标下降，而董事会和高管可能关注高层次的宏观信息，他们仅仅需要一张流动性指标的当前值与前值的对照表，以及各自的限额遵守情况。一些市场流动性指标监测和超额备付率这样的日常流动性风险水平指标可以按日报告。一些复杂的，关注中长期的指标，例如贷存比、净稳定融资比例（NSFR）可以使用月度报告。
考点：流动性风险预警与报告

第7题：

流动性风险是否需要计提资本？流动性风险管理体系的主要内容是什么？

正确答案:流动性风险是一类比较特别的风险，当银行发生流动性危机事件时，即使银行具有较为充足的资本仍然有可能因为流动性问题而破产，因此从银行业目前的普遍做法来看并不会对流动性风险有资本要求，而更多的是要求银行具备完善的流动性管理体系和相关措施。完善的流动性管理体系应当包含以下要素：
（一）董事会及高级管理层的有效监控
（二）完善的流动性风险管理策略、政策和程序
（三）完善的流动性风险识别、计量、监测和控制程序
（四）完善的内部控制和有效的监督机制
（五）有效完善的信息管理系统
（六）有效的危机处理机制
流动性风险可以进一步分为融资流动性风险和市场流动性风险。融资流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法有效满足资金需求的风险；市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
根据巴塞尔银行监管委员会的建议，如果一些银行认为流动性风险可以通过完善的内部控制流程和应急融资计划来更好的覆盖，则可以选择不将流动性风险包含在资本范围内。但同时，巴塞尔委员会还建议当银行的流动性风险管理存在不足时，可以通过更高的资本水平来弥补这些缺陷，尽管增加资本并不能根本解决流动性不足或长期的流动性管理缺陷的问题，但银行的资本水平可以影响银行在危机情况下获得流动性的能力。

第8题：

流动性风险报告的说法正确的是（）。

A.流动性风险报告应该按照层次进行划分
B.流动性风险管理报告体系的核心问题是，“我们应该让哪些人，在什么时间，知道什么信息”
C.日常流动性风险水平指标可以按周报告
D.日常流动性风险水平指标可以按日报告
E.一些复杂的、关注中长期的指标可以使用月度报告

答案：A,B,D,E

解析：

建立流动性风险管理报告体系的核心问题是，“我们应该让哪些人，在什么时间，知道什么信息”,因此，流动性风险报告应该按照层次进行划分。
一些市场流动性指标监测和超额备付率这样的日常流动性风险水平指标可以按日报告。
一些复杂的、关注中长期的指标，例如贷存比、净稳定融资比例（NSFR）可以使用月度报告。

第9题：

什么是商业银行的流动性风险？如何对商业银行进行流动性风险管理？

正确答案: （1）流动性风险是指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资。当银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平。
（2）流动性风险的管理：
①保证资产的流动性是通过准备金的形式实现的。
一级准备，又称一线储备或现金准备，包括商业银行库存现金、在中央银行存款以及同业存款等。二级储备，又可称为二线准备金，主要包括短期国债、商业票据、银行承兑票据及同业短期拆借等；这些资产的特点是能够迅速的在市场上出售进行贴现，或者能够立即收回，因而流动性很强。
②保持负债的流动性，则是通过下列创造主动负债的方法进行的，如从同业拆人资金、向中央银行借款、发行大额可转让存单、从国际金融市场借人资金等。

第10题：

什么是流动性风险？流动性风险产生的主要原因是什么？

正确答案: 流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户流动性需求的可能性。
流动性风险产生的主要原因如下：
（1）资产与负债的期限结构不匹配。
（2）资产负债质量结构不合理。资产质量高，其流动性就会好；金融机构的负债质量高，比如可转让大额定期存单，持有者可以到二级市场转让，而不必到发行银行来变现，那么给银行带来的现金压力就小。
（3）经营管理不善。如果经营不善，长期贷款短期要收回，活期存款不能随时支取，就会使流动性减弱。
（4）利率变动。当市场利率水平上升时，某些客户将会提取存款或收回债权，贷款客户会选择贷款延期。
（5）货币政策和金融市场的原因。当中央银行采取紧缩性货币政策时，货币数量和信用总量减少，流动性风险也会增大。
（6）信用风险。

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