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以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）

题目
多选题
以下哪几种是因客户原因引起资金风险的情况（）
A

客户办理存入或转入交易时，填错存（转）入账号

B

客户办理存入或转入交易时，存（转）入金额大于实际应存金额

C

客户办理贷记卡还款时卡号有误或金额有误或币种有误或重复还款

参考答案和解析
正确答案： C,A
解析： 暂无解析
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第1题：

因客户()或因客户引起的其他原因导致客户损失的,中国工商银行不承担责任。

A、泄露交易密码

B、U盾等身份认证介质保管不善

C、未尽到防范风险与保密义务


参考答案：ABC

第2题：

因客户泄露交易密码、U盾等身份认证介质保管不善、未尽到防范风险与保密义务或因客户引起的其他原因导致客户损失的,()不承担责任。

A、中国工商银行

B、客户

C、商家


参考答案：A

第3题：

( )不属于证券经纪业务合规风险。

A．挪用客户的证券或资金

B．接受客户的全权委托

C．因软件原因造成行情中断

D．未经客户的委托擅自为客户买卖证券


正确答案：C
45.C【解析】证券经纪业务的合规风险主要包括下列情形：①为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款；②在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式后其揭示投资风险； ③客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好； ④违反规定为客户开立账户；⑤将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用；⑥不按规定存放、管理客户的交易结算资金，违反规定动用客户的交易结算资金和证券；⑦客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托；⑧向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；⑨向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断；⑩在经济业务营销活动中违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动；⑩不按规定建立并有效执行信息查询制度，客户在营业时间不能髓，时查询其账户及交易信息和公司业务经办人及证券经纪人执业信息，未按规定指定专门部门处理客户投诉；⑩违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务；⑧在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务；⑩超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务； ⑩与他人合资、合作经营管理的分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；⑩法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。C项属于证券经纪业务的技术风险。

第4题：

以下哪几种是因系统、网络、自助机具运行异常等原因引起资金风险的情况（）

  • A、ATM代理支取业务时，吐钞金额大于记账金额
  • B、POS代理消费交易时，消费成功但未清算
  • C、柜台代理支取业务时，交易成功但未清算
  • D、柜台代理存入业务时，交易不成功但已清算

正确答案:A,B,C,D

第5题：

下列不属于客户风险分析报告内容的是()?

A、掌握客户基本情况

B、客户的银行融资情况

C、客户的资金需求情况

D、客户的财务状况


本题答案：C

第6题：

以下不是我行“稳得利”理财产品目标客户群的是()

A、资金实力较强的客户

B、投资风险偏好相对激进的中高端客户

C、投资风险偏好相对保守的中高端客户

D、资金实力较强的中高端客户


参考答案：B

第7题：

对高风险客户除需了解客户身份外,还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,并附加了解以下信息:()

A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象

B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况

C、客户的财富或资金的来源、资金用途

D、客户的家庭背景及家庭成员情况

E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息


参考答案：ABCE

第8题：

下列不属于证券经纪业务法律风险的是（ ）。

A．挪用客户的证券或资金

B．接受客户的全权委托

C．因软件原因造成行情中断

D．未经客户的委托擅自为客户买卖证券


正确答案：C

第9题：

()不属于证券经纪业务合规风险。

A:挪用客户的证券或资金
B:接受客户的全权委托
C:因软件原因造成行情中断
D:未经客户的委托擅自为客户买卖证券

答案：C
解析：
证券经纪业务的合规风险主要包括下列情形：⑴为客户开立账户时不按规定与客户签订业务合同，或者未在业务合同中载入规定的必备条款；⑵在与客户签订业务合同之前未按规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；⑶客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；⑷违反规定为客户开立账户；⑸将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用；⑹不按规定存放、管理客户的交易结算资金，违反规定动用客户的交易结算资金和证券；⑺客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托；⑻向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；⑼向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断；⑽在经济业务营销活动中违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动；⑾按规定建立并有效执行信息查询制度，客户在营业时间不能随时查询其账户及交易信息和公司业务经办人及证券经纪人执业信息，未按规定指定专门部门处理客户投诉；⑿违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务；⒀在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务；⒁超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务；⒂与他人合资、合作经营管理的分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；⒃法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则明令禁止的其他行为。C项属于证券经纪业务的技术风险。

第10题：

以下属于判断性信息的是（）。

  • A、投资金额
  • B、所拥有的房产状况
  • C、客户对风险的态度
  • D、客户对未来生活的期望
  • E、客户债务情况

正确答案:C,D

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