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问答题如何对贷后检查的合规性进行审计？

题目
问答题
如何对贷后检查的合规性进行审计？
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相似问题和答案

第1题：

怎样对贷审会运作的合规性进行审计？


正确答案: 一是审查贷审会成立及人员组成或调整的文件、贷审会议记录、贷审会会议纪要、贷审会审议表是否合规。
二是审查贷审会组织机构的合规性。重点审核贷审会人员是否由信贷相关部门负责人和具有评审能力的人员组成，人员数量上是否达到最低起点，审核是否成立贷款审查委员会办公室，其职责是否明确。
三是审查贷审会工作程序的合规性。重点审核工作流程是否按照初审→贷审会办公室（信贷管理部门）受理、审核→提前发送给贷审会委员→贷审会审议→有权人审批→贷审会办公室（信贷管理部门）反馈审批结果的程序进行。
四是审查出席贷审会委员是否有除主任委员外2／3以上（不含2／3）的委员出席，但包括主任委员最低不得少于5人。
五是审核贷审会审议的信贷事项记录。看记录是否对会议的次序、时间、地点、主持人、出席委员、列席人员、审议事项、报告部门和报告人、报告内容、委员的审议发言进行了记录，并形成贷审会会议纪要。
六是审核贷审会审批表是否经主任委员签字，主任委员在15天（含）以上不能履行其职责时，是否书面委托副主任委员主持贷审会，签署审批意见，在此期间副主任委员是否参与投票。
七是审核复议的信贷事项是否只限一次。

第2题：

如何对经营责任人责任移交的合规性进行审计？


正确答案: 一是审计经营主责任人工作岗位变动时，是否在上一级信贷管理部门主持下，同接手经营主责任人对其负责的信贷业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表进行移交。
二是审计经办责任人工作岗位变动时，是否在经营主责任人主持和监交下，同接手经办责任人对其负责的信贷业务风险状况进行鉴定，填写经营责任移交表进行移交。

第3题：

农村金融机构（）部门应当对分支机构贷后管理情况进行检查。

  • A、业务管理
  • B、风险管理
  • C、合规
  • D、审计

正确答案:B,D

第4题：

问答题
怎样对电子汇兑系统汇差业务合规性进行审计？

正确答案： 一是检查每日打印的电子汇兑汇差表中的汇差是否与上一工作日的“电子汇兑汇差”科目分户账发生额一致；
二是检查每日打印的电子汇兑汇差表中的汇差是否为上一工作日本社收到来账、发出往账及汇出汇款的科目发生额的轧差数；
三是检查每日“电子汇兑汇差”科目余额是否与对公系统所设电子汇兑汇差专户余额一致；
四是检查电子汇兑汇差的计算是否正确。
解析： 暂无解析

第5题：

下列不是审计部门的合规职责是（）

  • A、开展合规性审计
  • B、对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为
  • C、对合规工作进行独立评价
  • D、对合规工作进行检查和评价

正确答案:B

第6题：

如何对贷款发放的合规性进行审计？


正确答案: 一是审核是否根据贷款合同的生效时间办理贷款发放手续。
二是审核借款凭证的有关内容是否与贷款合同的内容一致，借款日期是否在合同生效日期之后，借款凭证金额是否超过相应贷款合同的金额，借款凭证签章是否与贷款合同的签章一致。借款凭证的要素是否齐全，贷款账务处理科目是否正确。
三是对银行承兑汇票、信用证等或有资产业务签发的合规性比照贷款发放进行审计。

第7题：

如何对信贷业务的法律审查的合规性进行审计？


正确答案: 一是审核法律审查是否按程序进行。
二是审核法律审查的内容是否齐全。看是否对客户及担保人的主体资格、担保物、借款合同和担保合同的内容、手续、程序的合法性进行了审查。
三是审核是否有明确的法律审查结论意见。

第8题：

如何对信贷报备业务的合规性进行审计？


正确答案: 一是审计报备时间的合规性。审核被审计单位权限内审批的信贷业务，是否在有权审批人签字之后执行之前进行报备。
二是审计报备范围的合规性。审核被审计单位权限内办理的企（事）业法人、其他经济组织等客户的首笔信贷业务、中长期项目贷款、A级（含）以下客户的增量信贷业务是否进行了报备。
三是审核有无上级管理部门审查不同意的信贷事项，报备社进入了实施程序的现象。

第9题：

如何对借款保证人的合规性和有效性进行审计？


正确答案: 一是资格审核。保证人是否有不具备保证资格的国家机关、学校、幼儿园、医院、未经法人书面授权的企业法人分支机构和职能部门。以及不具备法人资格和偿债能力的主管部门和行政性公司。如保证人为自然人的，则重点检查是否具有中华人民共和国国籍，是否具有完全民事行为能力。
二是条件审核。看贷款保证人是否符合：信誉良好、无半年以上逾期贷款；资产结构合理，资产负债率不高于70％，累计担保总额不超过其资产总额的80%；保证人财产属于本人所有，易变现能保值。其他经济组织作为贷款保证人，应有合法、可支配的财产和稳定的收入来源。

第10题：

单选题
下列不是审计部门的合规职责是（）
A

开展合规性审计

B

对规章制度和业务流程的合规性进行检查，纠正违规行为

C

对合规工作进行独立评价

D

对合规工作进行检查和评价


正确答案： A
解析： 暂无解析

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