多选题BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于()。A对于每日余额应为零的账户,检查当日余额是否结零B对于每日余额不为零的账户,检查余额方向是否存在异常C检查BGL账户余额是否存在异常波动

题目
多选题
BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于()。
A

对于每日余额应为零的账户,检查当日余额是否结零

B

对于每日余额不为零的账户,检查余额方向是否存在异常

C

检查BGL账户余额是否存在异常波动

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第1题:

行政单位对于单位零余额账户的业务通过设置“零余额账户用款额度”账户进行核算,对于财政零余额账户的业务通过设置“财政零余额账户存款”账户进行核算。

A

B



第2题:

BGL账户不再使用时启动销户流程,由总行根据要求对BGL账户进行销户处理。若余额不为零系统不控制销户。


正确答案:错误

第3题:

运营主管或指定专人每日应检查核对电子商业汇票系统业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确,核对“贸易通资金划拨中间户”资金往来明细是否正确,该专用账户()。

A.当日余额应为零

B.当日余额可不为零

C.月末余额应为零

D.年末余额应为零


本题答案:A

第4题:

71.在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额,确认此类账户当日是否结零,若不为零,应查找原因,于()及时处理。

  • A、3日内
  • B、次日
  • C、当日
  • D、5日内

正确答案:C

第5题:

办理存款销户,检查账户余额是否为零,非零余额不能销户。


正确答案:正确

第6题:

行政单位对于单位零余额账户的业务通过设置“零余额账户用款额度”账户进行核算,对于财政零余额账户的业务通过设置“财政零余额账户存款”账户进行核算。


正确答案:错误

第7题:

BGL账户余额小于交易金额时,检查账户是否允许余额反方向记账,如果不允许,则拒绝交易并提示“()”

  • A、账户不存在
  • B、不允许BGL冲正
  • C、BGL账户余额不足,不能冲正
  • D、交易失败

正确答案:C

第8题:

在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额,确认此类账户当日是否结零,若不为零,应查找原因,于()及时处理。

A、3日内

B、次日

C、当日

D、5日内


本题答案:C

第9题:

下列属于营业日终应关注的事项有:()。

  • A、查看日终余额应为“0”的内外部账户(如:财政零余额账户)是否有余额
  • B、检查内部账户是否有异常挂账情况
  • C、打印当日自制凭证清单并核对
  • D、查看是否有未处理的汇划落地报文

正确答案:A,B,C,D

第10题:

按照省行现行对BGL账户监控的方法有()

  • A、对于日终余额为0类的产品,每日营业终了时,通过BANCS20400、20490交易,确保该类账户当日余额结0
  • B、对于建卡类产品,可通过运营监控服务平台每天查询账户挂账时间,对于超过合理挂账期限的资金及时转销
  • C、仅限所在机构操作类产品,指定人员在每日营业终了时,逐笔核对账户交易流水与业务凭证是否一致,不一致则及及时查找问题并于当日解决
  • D、外围系统调用类产品,应指定人员每天利用外围系统出具的业务报表,与BGL账户余额进行核对,确保账账相符

正确答案:A,B,C,D

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