核心银行系统银承实现了功能与业务操作流程相匹配的层级管理，即从额度层、合同层、CTA账户层到票据层，每一层级录入、核准本层级的信息，信息逐级带入，不可越级修改
该问题是由于银行承兑汇票创建CTA账户时录入的收款人信息有误，在核准交易中也未及时发现并修改，造成将CTA账户层的错误信息带入票据层，出票后才发现有误，系统无法处理
出票后不支持冲正处理，如发现票据层录入的信息有误，可通过重新出票交易修改票据层信息，但对于非票据层信息错误则无法修改，因此在各层级需按照严格制度规定逐级加强录入和审核
如出票后发现非票据层信息有误，可通过未用注销交易对票据进行未用注销处理，同时关闭CTA账户，然后重新创建CTA、出票
第1题：
账户名称、账号
使用说明及启用日期
签章式样
账户性质
第2题：
8421001
8421011
8421048
7512011
第3题：
21410
21430
21400
21420
第4题：
总账系统（GL）
内部交易平台（MJE）
核心系统（BANCS）
各明细核算系统
第5题：
开户行的任何人员不得代客户填写申请表和委托书
华侨代保管户的存取必须双人办理，支取存款时，须有专人核对委托书的签字和身份证件，经网点负责人审批签字后方可支取
已使用的开户申请表、支取委托书无需复印留存，原件作为业务凭证的附件装订保管
华侨代保管户的存单、折的保管视同有价单证的管理，必须双人管理，存折（单）、密码分开保管，负责人每月定期进行账实核对，并做好查库记录
第6题：
设备运行、使用、保管及维修等必须在监控录像下进行，设备必需安装安全门锁，锁匙由专人保管，并参照重要物品进行保管
设备中的印章护板需粘贴封条，并在封条上注明日期，加盖双人名章，每日应指定专人检查设备中的印章是否正常在位，封条是否完好无损
印章在安装、拆离设备时，均须双人在场监督。对于尚未安装启用的系统设备，回单自助打印业务专用章必须专匣保管，固定存放，人离章锁
该印章的使用仅限于安装在系统设备中，由系统控制加盖至客户自助打印的业务回单上，严禁人工将回单自助打印业务专用章加盖至任何业务凭证上
第7题：
授意、指使、强令柜台人员违规操作
在营业区坐班开展工作，顶岗或代班经办柜面业务
对网点负责人干预授权工作不抵制
对柜员违规操作行为不制止、不纠正
第8题：
各级业务经营机构
各级业务管理部门
每个员工
第三方机构
第9题：
主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移
重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制
定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性
对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险
第10题：
对
错