多选题以下哪些人民币单位银行结算账户开/销户业务须进行尽职调查()A由第三方代理开/销户的账户B异地开立的账户C开户行对客户经营状况了解不多的账户D对账成功率不高的单位账户

题目
多选题
以下哪些人民币单位银行结算账户开/销户业务须进行尽职调查()
A

由第三方代理开/销户的账户

B

异地开立的账户

C

开户行对客户经营状况了解不多的账户

D

对账成功率不高的单位账户

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第1题:

单位定期转账销户选择“无折转账销户”或“有折转账销户”交易,销户支取本金及利息需转入()。

  • A、个人结算账户
  • B、该单位结算账户
  • C、其他单位结算账户
  • D、代理人结算账户

正确答案:B

第2题:

哪些账户类型开立、销户需要在人民银行人民币单位结算账户管理系统记录?


正确答案: 基本户、一般户、专用户、临时户(注册验资和增资验资除外)

第3题:

人民币单位银行结算账户业务集中复审的内容包括()等。

A、账户开、销户及变更资料的复审

B、会计系统及人民银行账户管理系统账户信息维护

C、账户资料的归档、保管、调阅

D、账户清理及账户年检


本题答案:A, B, C, D

第4题:

以下符合人民币单位银行结算账户管理要求的表述是()

  • A、在基本账户开户行可开立一般结算账户
  • B、账户开立和出售重要空白凭证及发放印鉴卡时应确认单位结算业务人员与企业授权人员一致
  • C、严禁新开账户违反三日生效制度办理付款业务(因验资户(含中介代理开立验资账户)转为基本户和因借款转存开立的一般存款账户除外)
  • D、严禁未经账户复审办理开销户及账户变更业务

正确答案:B,C,D

第5题:

以下哪些人民币单位银行结算账户开/销户业务须进行尽职调查()

  • A、由第三方代理开/销户的账户
  • B、异地开立的账户
  • C、开户行对客户经营状况了解不多的账户
  • D、对账成功率不高的单位账户

正确答案:A,B,C,D

第6题:

境外机构人民币结算账户的变更、销户、年检、对账及其在人行账户管理系统的相关操作要求,参照农商银行单位银行结算账户的有关要求进行。


正确答案:正确

第7题:

关于人民币单位银行结算账户档案保管,下列说法正确的是()

  • A、银行结算账户档案按会计档案进行管理。银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户开立后的10年
  • B、各开户行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度
  • C、银行结算账户销户后档案抽出单独保管,次年按会计档案上交管辖行档案保管人员入库保管
  • D、调阅开销户档案时,应经结员及其他有权审批人批准后方可办理,未经允许不得私自泄露客户信息

正确答案:B,C,D

第8题:

开户行为单位客户开立账户时为行为明确双方的权利和义务需签定()。

  • A、开立银行结算账户申请书
  • B、中国建设银行单位人民币支付结算账户管理协议
  • C、支付结算账户对账服务协议
  • D、单位委托银行开户申请书

正确答案:B,C

第9题:

账户复审系统功能主要包括处理对公人民币单位银行结算账户的()及临时存款账户的开立、变更、年检及销户和储存、传递、查阅人民币单位银行结算账户资料以及账户信息的统计等功能。

  • A、基本存款账户
  • B、一般存款账户
  • C、专用存款账户
  • D、以上选项均正确

正确答案:D

第10题:

开卡单位书面指定的与财智通卡相关联的账户。关联账户必须为()、具有同一客户编号的单位银行结算账户,包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

  • A、开卡单位在本*行开立的
  • B、开卡单位在他行开立的
  • C、开卡单位在本*行或他行开立的

正确答案:A

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