下列哪一项不属于客户退休后的收入()。

题目
单选题
下列哪一项不属于客户退休后的收入()。
A

企业年金

B

正常工作收入

C

社会保障

D

商业保险

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第1题:

下列哪一项不属于客户退休后的收入?()

A:企业年金
B:正常工作收入
C:社会保障
D:商业保险

答案:B
解析:
客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础。事实上,客户的退休收入包括社会保障、企业年金、商业保险、投资收益和兼职工作收入等。

第2题:

下列选项中,不属于退休养老规划内容的是( )。

A.退休后生活设计
B.退休养老成本计算
C.遗产规划
D.退休后的收入来源估计

答案:C
解析:
退休养老规划是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划,内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

第3题:

下列哪一项不属于客户信息中的定量信息?( )。

A.保单信息

B.资产和负债

C.收入和支出

D.金钱观


正确答案:D

第4题:

退休目标是指人们所追求的退休之后的-种生活状态。确定退休目标需要客户决定(  )。

A.退休金数量、退休年龄
B.退休年龄、退休后韵生活方式和水平
C.退休后消费支出结构、退休年龄
D.退休后收入来源、退休后生活质量要求

答案:B
解析:
确定退休目标需要客户决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平,譬如在哪里退休、退休后保持或可能培养的个人兴趣爱好、活动等。

第5题:

理财师在收集客户信息时,下列哪一项不属于客户的定性信息?( )


A.家庭基本信息
B.客户的工作和收入信息
C.家庭主要成员情况
D.客户的期望和目标

答案:B
解析:
理财师收集的客户信息中,客户的定性信息包括:①家庭基本信息;②职业生涯发展状况;③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

第6题:

一个完整的退休规划步骤包括( )。
①客户退休生活设计
②客户退休第一年费用需求分析
③客户退休期间费用总需求分析
④确定退休后的年收入情况

A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

答案:D
解析:
一个完整的退休规划步骤包括:(1)客户退休生活设计。(2)客户退休第一年费用需求分析。(3)客户退休期间费用总需求分析。(4)确定退休后的年收入情况。

第7题:

当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。(  )


答案:错
解析:
当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险,部分人有企业年金收入.但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。因此,理财师要建议客户尽早地进行退休养老规划。以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。

第8题:

理财人员在为客户确定退休后的年收入情况时,只需考虑客户的社会保障收入、雇主退休金、补贴等较为稳定的收入来源,而不应该考虑儿女孝敬、投资回报和其他收入等不稳定的收入来源。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:客户退休后的年收入情况主要是由社会保障收入、雇主退休金、补贴、儿女孝敬、投资回报和其他收入组成,理财人员应该就其各部分综合考虑。

第9题:

下列哪-项不属于客户退休后的收入(  )

A.企业年金
B.正常工作收入
C.社会保障
D.商业保险

答案:B
解析:
退休收入的主要构成包括社会养老金、家庭存款、企业年金、商业保险、其他收入等。目前而言,社会养老金仍然是退休收入的主要来源,这项收入也是计算退休金缺口的主要数据。

第10题:

下列哪一项不属于50岁左右已婚客户的中长期目标()。

  • A、养老金计划调整
  • B、进行投资组合
  • C、退休生活保障
  • D、退休后旅游计划

正确答案:B

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