判断题严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。A 对B 错

题目
判断题
严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。
A

B

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第1题:

以下关于“严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料”说法正确的是()

  • A、新开户执行双人上门实地调查过程中,如选择拍摄开户单位办公环境,应注意拍摄能证明开户单位办公环境的标志作为合影依据。
  • B、实地调查人员需取得与开户单位的合影信息后,应将影像资料使用A4纸张打印后随账户资料一并保管。
  • C、对异地账户注册地实地调查确有困难的,可对单位在本地的经营场所进行实地调查,并在实地调查报告中加以说明。
  • D、“个体工商户”可不适用本条规定。

正确答案:A,B,C,D

第2题:

按照个人账户实名制的相关要求,为客户开立账户以下规定正确的是()

  • A、为开户申请人开立个人账户时,无需核验其身份信息
  • B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
  • C、无需核实开户申请人开户意愿
  • D、开立匿名或假名银行账户

正确答案:B

第3题:

企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第4题:

开户网点留存的开户资料复印件应随开立银行结算账户申请书一并作为重要会计档案保管,保管期限为银行结算账户撤销后10年。


正确答案:正确

第5题:

单位法定代表人或负责人授权办理账户开立,经办柜员应与单位法定代表人或负责人进行电话核实;在()记录“核实电话号码、时间、核实内容”等信息。

  • A、开户申请书
  • B、授权书正
  • C、账户资料

正确答案:B

第6题:

严禁新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。


正确答案:正确

第7题:

办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为()

  • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件
  • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份
  • C、受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿。
  • D、受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息

正确答案:B

第8题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在银行结算账户的使用中,不得有下列哪些行为?( )

A、提供虚假开户申请资料

B、开立或撤销单位银行结算账户,未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章

C、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

D、开立或撤销单位银行结算账户,未按规定通知相关开户银行


正确答案:ABCD

第9题:

留存的单位结算账户开户资料()等专夹保管。

  • A、开立单位银行结算账户申请书
  • B、中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议
  • C、开户许可证副本
  • D、客户预留印鉴

正确答案:A,B,C,D

第10题:

对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人,向平安银行申请开立单位结算账户时,应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对,并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在()中予以标注。

  • A、《平安银行单位开户申请书》
  • B、《印鉴卡》
  • C、授权委托书

正确答案:A

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