以下哪些资产不允许出具资信证明,包括()。

题目
多选题
以下哪些资产不允许出具资信证明,包括()。
A

各类保证金存款;

B

委托存款;

C

理财产品;

D

已办理质押的存款。

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第1题:

银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,涉嫌下列哪些情形之一的,应予立案追诉刑事责任:()

A.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,数额在一百万元以上的

B.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C.多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的

D.接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的


参考答案:ABCD

第2题:

个人资信证明的重开是指为已开立资信证明客户重新打印资信证明。客户要求提供多份内容相同的资信证明时,若接受人不同,同一业务内容可以出具不超过()份的资信证明。

A、6

B、7

C、8

D、9


参考答案:A

第3题:

张某是银行的工作人员,为方便同学李某做生意,私下给李某办理了拥有200万元资产的资信证明,张某的行为构成( )。

A.违反银行内部规定

B.非法出具金融票证罪

C.伪造金融票证罪

D.非法出具资信证明罪


正确答案:B

第4题:

以下哪些资产不允许出具资信证明,包括()。

  • A、各类保证金存款;
  • B、委托存款;
  • C、理财产品;
  • D、已办理质押的存款。

正确答案:A,B,C,D

第5题:

个人资信证明业务按照出具的时间要求划分不包括以下哪种业务()

  • A、时段证明
  • B、历史明细证明
  • C、时点证明
  • D、永久存款证明

正确答案:D

第6题:

资信证明开立操作流程()。

A、受理

B、内部调查

C、填制证明

D、出具证明


参考答案:ABCD

第7题:

以下属于存款类资信证明业务主要环节的有()

  • A、业务受理
  • B、资料收集
  • C、调查审查审批
  • D、证明出具和出具后管理
  • E、证明到期业务处理

正确答案:A,B,D,E

第8题:

卢某是银行工作人员,为方便同学李某做生意,私下给李某办理了拥有50万资产的资信证明,卢某的行为构成( )。

A.伪造金融票证罪

B.非法出具金融票据罪

C.非法出具资信证明罪

D.伪造货币罪


正确答案:B
解析:非法出具金融票据罪指银行或其他金融机构工作人员违法为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信声明,情节严重的行为,卢某行为正构成此罪。

第9题:

以下不允许出具资信证明的资产有()。

  • A、保证金存款
  • B、委托存款
  • C、已办理质押的存款
  • D、理财产品
  • E、已被有权机关冻结止付的存款

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

以下可以跨网点出具的的资信证明是()。

  • A、单位存款证明(通兑账户);
  • B、单位存款证明(非通兑账户);
  • C、结算纪律证明;
  • D、结算账户证明。

正确答案:A

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