超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应在()完成风险承受能力评估

题目
单选题
超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应在()完成风险承受能力评估。
A

6个月;银行网点

B

1年;网上银行

C

6个月;银行网点或其网上银行

D

1年;银行网点或其网上银行

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第1题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,理财业务客户超过()个月未进行风险承受能力评估或发生了可能影响风险承受能力的情况,须重新进行风险承受能力评估

A.3

B.6

C.9

D.12


参考答案:D

第2题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第3题:

超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应在()完成风险承受能力评估。

A.6个月,银行网点

B.1年,网上银行

C.6个月,银行网点或其网上银行

D.1年,银行网点或其网上银行


参考答案:D

第4题:

在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的(),合理定位自身的风险承受能力。

  • A、风险能力评估
  • B、征信评估
  • C、资产评估
  • D、投资能力评估

正确答案:A

第5题:

(  )客户,再次购买理财产品时。应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认:未进行评估.商业银行不得再次向其销售理财产品。

A.超过三个月未进行风险承受能力评估的
B.超过半年未进行风险承受能力评估的
C.发生可能影响自身风险承受能力情况的
D.超过一年未进行风险承受能力评估的
E.超过二年未进行风险承受能力评估的

答案:C,D,E
解析:
超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户。再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。

第6题:

超过一年未进行风险承受能力评估的客户,再次购买理财产品时应当在重新完成风险承受能力评估,否则商业银行不得再次向其销售理财产品。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第7题:

超过( )未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。

A.三年
B.半年
C.两年
D.一年

答案:D
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第29条规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。

第8题:

某年轻的个人客户首次购买某银行理财产品,则该客户可以()。

A.不须风险承受能力评估,直接通过网银渠道

B.先在银行网点进行风险承受能力评估,再从网点购买;

C.先在银行网点进行风险承受能力评估,然后使用手机银行购买

D.不须风险承受能力评估,直接通过手机银行购买


参考答案:BC

第9题:

超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。( )


答案:对
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第29条的规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。

第10题:

以下哪种情形需要客户完成风险承受能力评估,才能购买理财产品()

  • A、客户从未进行过风险评估
  • B、客户进行过风险评估,但有效期已超过一年
  • C、影响客户的风险等级因素发生变化
  • D、客户进行过风险评估,未过期

正确答案:A,B,C

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