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商业银行发行（），应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进

题目
单选题
商业银行发行（），应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。
A

贷记卡

B

借记卡

C

存折

D

贷款证

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第1题：

商业银行对单一客户或地区的表内外各种信用发放形式和本外币综合授信，确定最高综合授信额度，这是指（ ）。 A．合法性原则 B．统一授信原则 C．统一授权原则 D．诚实信用原则


正确答案：B
合法性原则是商业银行开展授信业务应当遵守国家法律、行政法规和监管规章、规则，并遵循安全性、流动性和效益性原则。统一授权原则是商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权。诚实信用原则是商业银行开展授信业务应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

第2题：

商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的____。

A真实性、完整性和合法性

B真实性、合法性和有效性

C有效性、完整性和合法性

D有效性、真实性和完整性


正确答案：A
解析(出处)：《商业银行内部控制指引》第七十三条，商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性，对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。

第3题：

商业银行发行贷记卡,应当在全行统一的授信管理原则下,建立客户信用评价标准和方法,对申请人相关资料的()进行严格审查,确定客户的信用额度,并严格按照授权进行审批。

A.合法性、真实性和完整性

B.合法性、真实性和有效性

C.合法性、真实性和及时性

D.真实性、有效性、完整性


参考答案：B

第4题：

按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）

  • A、立即逐级汇报
  • B、既时授信
  • C、汇总分析
  • D、以书面形式记载

正确答案:D

第5题：

商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。

  • A、合法性、真实性和有效性
  • B、真实性、完整性和有效性
  • C、真实性、合法性和完整性
  • D、合法性、有效性和完整性

正确答案:A

第6题：

商业银行应建立风险预警机制,及时防范和化解集团客户授信风险。这是集团客户授信管理的()原则。

A、统一

B、适度

C、集中

D、预警


参考答案：D

第7题：

商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的___负责。

A.合法性和有效性

B.准确性和有效性

C.真实性和准确性

D.真实性和合规性


正确答案：C

第8题：

按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果()

A.立即逐级汇报

B.既时授信

C.汇总分析

D.以书面形式记载


本题答案：D

第9题：

商业银行应当建立健全全行统一的同业融资业务授信管理政策，并将同业融资业务纳入（）。

  • A、全行统一风险管理体系
  • B、全行统一授权管理体系
  • C、全行统一信用体系
  • D、全行统一授信体系

正确答案:D

第10题：

商业银行应认真遵循（）的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。

  • A、了解你的客户
  • B、统一的授信管理
  • C、岗位相互独立
  • D、诚实信用

正确答案:A

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