问答题国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么?

题目
问答题
国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么?
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第1题:

下列关于国内信用证项下卖方融资的说法错误的是().

  • A、卖方融资是指以借款人(国内信用证受益人)收到的延期付款、国内信用证项下的应收账款作为主要还款来源
  • B、卖方融资业务分为议付和非议付两种类型
  • C、卖方融资(非议付)不用收到开证行的到期付款确认书也可办理
  • D、适用于国内贸易的销货方

正确答案:C

第2题:

国内信用证及其融资业务的主要风险点是什么?


正确答案: (1)客户准入门槛低,授信审批把关不严。
(2)国内证贸易背景真实性从单据表面较难识别。
(3)利用关联交易开立信用证,直接或变相套取某行授信资金。
(4)贸易融资授后管理不到位,未能及时监控相关交易项下的资金流和货物流。

第3题:

出口订单融资主要风险控制点是什么?


正确答案: (1)市场风险:市场价格变化、商品季节性等因素导致商品滞销、价格下跌、货物变质等,进口商拖延付款或不付款;
(2)出口商履约风险及资信风险:出口商未按合同的约定出货,或货物质量不佳,货款无法如期回收,无力还款;出口商挪用货款等;
(3)进口商信用风险:进口商经营状况不佳,无力付款或恶意拒付;
(4)进口国国家风险:进口商所在国政局不稳、经济状况异常,包括外汇管制、政治变动、罢工、贸易制裁等;
(5)欺诈,如贸易背景不真实、伪造订单等;
(6)不可抗力因素:自然灾害、战争等。

第4题:

不以国内信用证为结算方式的融资业务是()

  • A、打包贷款
  • B、订单融资
  • C、买方融资
  • D、卖方融资

正确答案:B

第5题:

办理国内信用证委托代付业务的调查、审查要求按照()相关规定执行

  • A、买方融资业务管理办法
  • B、卖方融资业务管理办法
  • C、国内信用证管理办法
  • D、打包贷款管理办法

正确答案:A

第6题:

可办理国内信用证项下买房融资业务的信用证须为()。


正确答案:即期信用证

第7题:

保理融资业务项下的融资工具主要包括()

  • A、银行承兑汇票
  • B、商票保贴
  • C、国内信用证
  • D、本外币流动资金贷款

正确答案:A,B,C,D

第8题:

简述信用证贸易融资方式及其风险管理。


正确答案:出口融资:1、信用证打包放款。指出口银行以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵押向其发放贷款的融资行为。风险管理:审查出口合同和出口商资信,占用授信额度,或抵押或担保,抵押正本信用证等。
2、出口押汇。为出口商收款的主要方式。是出口银行对出口商有追索权地购买货权单据的融资行为。风险管理:融资行应审查信用证,将单据寄开证行而非进口商收款,只要单证相符,即可索回贷款。
3、卖方远期信用证融资。指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。远期信用证融通方式,由于付款周期较长,合同金额较大,因而存在较大风险。因此有关当事人都必须对交易融资对方的资信做详细了解。
进口融资:1、开证授信额度。可以信用额度代替开证押金的缴纳。风险管理:严格审查企业的授信额度。2、进口押汇。开证行在对外承兑/付款后,凭信托收据向进口商放单,进口商到期支付本息的融资方式。风险管理:审核进口商资信,占用授信额度,抵押担保等。
3、买方远期信用证融资。是议付行通过开证行向开征申请人提供短期融资的一种方式。风险管理:在利用假远期信用证融资是,出口银行必须对进口银行有很好的了解,否则会因为对出口商的垫款无法及时得到补偿而遭受损失。

第9题:

对于业务申请人,以下()融资业务不是在企业销售环节办理的

  • A、国内保理业务
  • B、国内发票融资
  • C、国内信用证项下卖方融资
  • D、国内信用证项下打包贷款

正确答案:D

第10题:

下列不属于供应链融资业务的是()。

  • A、订单融资
  • B、国内保理
  • C、国内信用证
  • D、付款保函

正确答案:D