资产和负债
收入与支出
房地产升值预期
客户风险厌恶系数
第1题:
第2题:
第3题:
对开展理财顾问业务而言,下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
对开展理财顾问业务而言,下列属于客户重要的非财务信息的是( )。
A.负债情况
C.风险承受能力
D.存款数额
第9题:
第10题:
理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括( )。A.反应客户当前收入水平的信息 B.客户家庭日常支出与收入比 C.客户家庭的负债具体项目 D.客户结余比率
单选题理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中,需要掌握的信息不包括()。A 反应客户当前收入水平的信息B 客户家庭日常支出与收入比C 客户家庭的负债具体项目D 客户结余比率
以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是()A、商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务B、理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务C、综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动D、在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担
单选题客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一,客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源,也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候,理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测,而且要注意客户的()。A 收入相对水平B 收入的预期情况C 收入波动情况D 收入结构
理财规划师在给客户制定住房消费支出规划时,在了解客户购房目标后,要做的是()。A:跟客户进行充分交流,确定客户有购房意愿 B:收集客户的财务及非财务信息 C:列出家庭资产负债表和收入支出表 D:根据客户未来情况的变动,对计划做出及时的调整
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照()的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A、银行自主确定B、预期风险较低C、与客户事先约定D、预期收益率较高
商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式,进行投资与资产管理的业务活动是()。A、投资顾问服务B、财务顾问服务C、综合理财服务D、理财顾问服务
以下关于理财规划流程的表述中,正确的是( )A.为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。 B.收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容 C.财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程 D.确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率 (E)综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
“信e贷”客户信息采集中财务信息,包括客户的收入、支出、资产和负债等。
单选题下列属于客户非财务信息的是( )。A 资产负债状况B 客户家庭支出C 保险账户情况D 个人发展及预期目标