判断题各人身保险公司的自查自纠工作需要从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面入手。A 对B 错

题目
判断题
各人身保险公司的自查自纠工作需要从销售资质、销售培训、宣传资料、销售行为、客户回访、销售品质和客户投诉等七个方面入手。
A

B

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第1题:

各人身保险公司要确保公司业务系统记录的客户信息资料真实完整有效,切实发挥客户回访对销售误导的防治作用,不得恶意篡改、故意漏填投保人的回访电话和回访地址。()

此题为判断题(对,错)。


答案:√

第2题:

在代理保险业务客户投诉及危机事件处理过程中,应根据销售及售后服务中是否存在问题,着重分析()和()两个关键要素,对销售保单进行分类处理

A.投保人亲笔签名

B.客户投诉时间

C.保险公司回访

D.客户意见类型


参考答案:AC

第3题:

公司首先通过客服回访、预警回访、自查等渠道主动发现销售人员违规行为,但客户继而又投诉的,仍应认定为公司主动发现,予以从轻处理。()

此题为判断题(对,错)。


答案:×

第4题:

基金销售机构对基金销售人员的( )和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。

A.销售行为
B.流动情况
C.获取从业资质
D.以上都是

答案:D
解析:
基金销售人员的资格管理、人员管理和培训;
基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
第一,基金销售机构应完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考察应聘人员。
第二,基金销售机构应建立员工培训制度,通过培训、考试等方式,确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求,培训情况应记录并存档。
第三,基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。
第四,基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系,健全激励、约束机制。
第五,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
第六,基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员,应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求,组织与基金销售相关的职业培训。
第七,基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
第八,基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

第5题:

以下关于客户回访的描述中,错误的是()。

A、客户回访可以只针对新单销售

B、客户回访可以加深公司与客户之间的联系和沟通

C、客户回访可以及时发现销售人员展业中的违规行为

D、客户回访是加强客户服务质量管理、监控和防范销售误导行为发生的重要措施


参考答案:A

第6题:

以保险产品停售、限售为由进行宣传销售,引导客户购买保险属于销售误导行为。( )

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第7题:

各人身保险公司应按次妥善保存培训课件,培训讲义,销售用语和签到表等资料,保存时间不得少于3年。( )


参考答案:错误

第8题:

客户服务部门在处理客户投诉或开展客户回访工作过程中发现涉嫌违规信息后,应立即移送销售督察部门查处。()

此题为判断题(对,错)。


答案:×

第9题:

根据《中国保监会关于进一步加强人身保险公司销售管理工作的通知》第二条规定,自本通知下发之日起,各人身保险公司应当立即对2016年以来公司销售管理合规情况开展自查自纠,重点针对()等业务环节。

A、产品管理

B、信息披露

C、销售宣传

D、客户回访


参考答案:ABCD

第10题:

下列选项中,(  )是针对项目楼书、折页、媒体资料及各类宣传材料使用和发放方面的培训。

A.物业管理培训
B.销售资料学习
C.销售筹备培训
D.目标客户分析培训

答案:B
解析:
新建商品房销售人员对销售资料的学习主要包括:①公司背景的了解与培训;②对项目楼书、折页及各类宣传材料使用和发放方面的培训;③销售规则培训;④合同签订程序方面的培训;⑤物业管理方面的培训。

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